محبوبترینها
سررسید تبلیغاتی 1404 چگونه می‌تواند برندینگ کسب‌وکارتان را تقویت کند؟
چگونه با ثبت آگهی رایگان در سایت های نیازمندیها، کسب و کارتان را به دیگران معرفی کنید؟
بهترین لوله برای لوله کشی آب ساختمان
دانلود آهنگ های برتر ایرانی و خارجی 2024
ماندگاری بیشتر محصولات باغ شما با این روش ساده!
بارش‌های سیل‌آسا در راه است! آیا خانه شما آماده است؟
بارش‌های سیل‌آسا در راه است! آیا خانه شما آماده است؟
قیمت انواع دستگاه تصفیه آب خانگی در ایران
نمایش جنگ دینامیت شو در تهران [از بیوگرافی میلاد صالح پور تا خرید بلیط]
9 روش جرم گیری ماشین لباسشویی سامسونگ برای از بین بردن بوی بد
ساندویچ پانل: بهترین گزینه برای ساخت و ساز سریع
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1852355676
کشف پرونده‌های سوءاستفاده برداشت از کارت‌های بانکی
واضح آرشیو وب فارسی:مهر: در پاسخ به مهر اعلام شد؛
کشف پرونده‌های سوءاستفاده برداشت از کارت‌های بانکی
شناسهٔ خبر: 2527575 دوشنبه ۱۷ فروردین ۱۳۹۴ - ۱۲:۱۵
اقتصاد > بانک و بیمه وبورس
یک مقام مسئول در بانک مرکزی از کشف پرونده‌های سوءاستفاده برداشت از کارت‌های بانکی خبر داد و گفت: برنامه‌ای برای صدور مجوز بانک جدید نداریم. به گزارش خبرنگار مهر، عبدالمهدی ارجمندنژاد امروز در نشست خبری در بانک مرکزی در مورد ابلاغیه جدید انتقال پول و تعیین سقف خرید کارتی به میزان 5 میلیون تومان گفت: در ایران اکثریت خریدها با کارت های برداشت است و این کارت ها دارای سقف خاصی نیستند و تا مبالغ چند صد میلیارد ریال قابل انتقال و تراکنش مالی هستند.مدیرکل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی های بانک مرکزی با ذکر این مطلب که کارت های اعتباری و برداشتی در تمام دنیا برای خریدهای خرد استفاده می شود و نه کلان افزود: متوسط خرید این کارت ها در دنیا 50 تا 100 دلار است اما این قابلیت تاکنون در کارت های بانکی ایران بوده که مبالغ بالایی براساس آنها بتوانند جابه جا شوند. این در حالی است که برای انتقال مبالغ بالا می توان از سیستم ساتنا، حواله جات و چک استفاده کرد.وی گفت: بررسی های بانک مرکزی نشان داد که حدود 7 صدم درصد یعنی کمتر از یک درصد از پرداخت ها بالای مبلغ 50 میلیون تومان است بنابراین بانک مرکزی سقفی را برای آن تعیین کرد که این سقف 50 میلیون تومان در روز خواهد بود یعنی حداکثر افراد می توانند با کارت های بانکی خود روزانه تا مبلغ 50 میلیون تومان خرید کنند.وی دلیل اصلی اعمال این محدودیت را از بین بردن امکان پول شویی و تخلف مالی ذکر کرد و گفت: با این کارت ها و این شیوه مقررات مبارزه با پولشویی می توانست دور بخورد بنابراین برای پیشگیری از وقوع تخلف و جرایم این سقف تعیین شد و از روز 5شنبه هفته جاری 20 فروردین ماه بانک ها موظف به اجرایی کردن آن هستند.وی با تاکید بر اینکه بیش از 99 درصد معاملات مردم حتی با صدور این بخشنامه به راحتی قابل انجام است گفت: به بانک ها و موسسات اعتباری دستور داده شده که این امکان در کارت ها دیده شود بر این اساس 3 دستورالعمل برای اجرای آن به بانک ها ابلاغ شده است که براساس دستورالعمل اول حداکثر مبلغ هر تراکنش بانکی از طریق انواع پایانه های فروش، اعم از مجازی و فیزیکی از تاریخ مذکور معادل 50 میلیون تومان تعیین می شود.وی ادامه داد: براساس دستورالعمل دوم بانک های صادر کننده کارت باید ظرف 3 ماه سازوکارهایی را در روال های اجرایی و سامانه های خود تعبیه کنند تا چنانچه مبلغ تراکنش روزانه هر کارت از سقف 50 میلیون تومان تجاوز کند از ماهیت تراکنش و هویت واقعی پرداخت کننده به درستی مطلع شده و سپس اجازه انجام تراکنش را صادر کنند.وی در بیان دستورالعمل سوم بیان داشت: حداکثر مبلغ قابل انتقال درون کارتی به صورت درون کارتی (غیرشتابی) از تاریخ اول اردیبهشت 94 معادل 50 میلیون تومان در هر روز تعیین می شود. بر این اساس یک فرصت زمانی 3 ماهه برای بانک ها به منظور ایجاد قابلیت در سامانه های آنها در نظر گرفته شده که اجرایی شدن بخشنامه مربوطه مبنی بر اینکه بیش از سقف 50 میلیون تومان در روز قابل خرید نباشد اجرایی شود.وی در پاسخ به سوال خبرنگار مهر مبنی بر اینکه آیا ایجاد این قابلیت فقط از طریق سامانه های بانکی خواهد بود و نیازی به صدور کارت های جدید توسط بانک ها نیست گفت: نیازی به صدور کارت های جدید نیست و بانک ها با ایجاد قابلیت بر روی سامانه ها می توانند این بخشنامه را اجرایی کنند. افرادی که مجرمین و متخلفان مالی هستند و در سیل انبوهی از معاملات این تخلفات را مخفمی می کنند و از رصد مقامات نظارتی دور می مانند و از این شرایط برای استمرار تخلفات مالی خود استفاده می کنند از زمان اجرایی شدن این بخشنامه دیگر قادر به این اقدامات نخواهند بود.وی از کشف پرونده های سوءاستفاده برداشت از کارت های بانکی خبر داد و گفت: این پرونده ها حدود چند مورد بوده است که به قوه قضاییه ارجاع شده به طوری که در یکی از پرونده ها در یکی از صنوف و شهرستان ها انجام شده که حجم زیادی مبلغ جابه جا گردیده که این مبلغ نه با ماهیت کارت و نه با فعالیت شغلی فروشگاه مربوطه همخوانی داشته است.وی در پاسخ به سوال دیگر خبرنگار مهر در مورد صدور مجوز تاسیس بانک های جدید توسط بانک مرکزی گفت: درخواست هایی در مورد تاسیس انواع نهادهای پولی به بانک مرکزی واصل می شود که این موارد کم نیست و به صورت روزانه بانک ها، موسسات اعتباری، صرافی ها، لیزینگ ها، تعاونی های اعتباری و صندوق های قرض الحسنه توسط اشخاص حقیقی و حقوقی متقاضی دریافت مجوز هستند که طبق سیاست ها بانک مرکزی این تقاضاها را مورد بررسی قرار می دهد.این مقام مسئول در بانک مرکزی خاطرنشان کرد: برای درخواست تاسیس بانک هم به طور مستمر با درخواست هایی مواجه هستیم اما بانک مرکزی فعلا برنامه ای برای صدور مجوز بانک جدید ندارد.
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: مهر]
[مشاهده در: www.mehrnews.com]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 25]
-
اقتصادی
پربازدیدترینها