تبلیغات
تبلیغات متنی
محبوبترینها
ساقدوش کیست ؟ | وظیفه ساقدوش در مراسم عقد و عروسی چیست ؟
قایقسواری تالاب انزلی؛ تجربهای متفاوت با چاشنی تخفیف
چگونه ویزای توریستی فرانسه را بگیریم؟
معرفی و فروش بوته گرافیتی ریخته گری
بهترین بروکر برای معاملات فارکس در سال 2024
تجربه رانندگی با لندکروز در جزیره قشم؛ لوکسترین انتخاب
اکسپرتاپ: 10 شغل پردرآمد برای مهاجران کاری در کانادا
بهترین سایتهای خرید تیک آبی رسمی اینستاگرام در ایران
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1815616066
چگونه ۳۸ میلیون حساب جعلی باز کردند؟
واضح آرشیو وب فارسی:فرهنگ نیوز:
چگونه ۳۸ میلیون حساب جعلی باز کردند؟ آمارهای تکان دهنده از افتتاح حسابهای مشکلدار در نظام بانکی که رئیس کل بانک مرکزی تعداد دقیق آن را ۳۸ میلیون حساب اعلام کرده، موجب بهت و حیرت افکار عمومی شده است.
به گزارش فرهنگ نیوز، در سالها و دهههای گذشته نظام بانکی شاهد چندین اختلاس و فساد بزرگ بانکی بوده که با گذشت سالها از وقوع آنها، هنوز پس لرزههای آن اقتصاد را تکان می دهد. فسادهای مالی از رقم ۱۲۳ میلیارد تومان فاضل خداداد در سال ۸۴ گرفته تا اختلاس ۳ هزار میلیارد تومانی سال ۹۰ مه آفرید خسروی و کشف فسادمالی ۱۲ هزار میلیاردی در سال گذشته که نخسین بار علی طیب نیا وزیر اقتصاد از آن پرده برداشت.با کشف این جرایم و اختلاسهای بزرگ، سلامت نظام بانکی کشور نشانه می رود و این سئوال مطرح میشود که این فسادهای مالی چگونه در نظام بانکی ما رخ می دهد و سرمنشاء این فسادها کجاست؟ زیرا تمامی این کارها نام مالی و اقتصادی کشور را با مشکلاتی مواجه میکند که به راحتی قابل جبران نیست.
* رازهای ۳۸ میلیون حساب بانکی مشکلدار
این در حالی است که چند روز پیش ولی الله سیف رئیس کل بانک مرکزی درباره حسابهای جعلی بانک گفته است: ۳۰۰ میلیون حساب در نظام بانکی وجود دارد که ۳۸ میلیون آن، حسابهایی است که دارای شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده است و از این تعداد، ۳۰ میلیون حساب راکد و ۸ میلیون حساب فعال است که ارقام آن کوچک است و هنوز شناسایی نشده اند.
با اعلام این خبر از سوی عالی ترین مقام پولی کشور، اظهاراتی از سوی کارشناسان و نمایندگان مجلس درباره این حسابهای نامشخص مطرح شد و نظارت بر حسابهای بانکی را زیرسئوال برد. این نکته که وجود چنین حسابهایی سرمنشاء فعالیتهای پولشویی و قاچاق است، جای تردیدی نیست و باید مشخص شود که این حسابها با چه هدف و منظوری افتتاح شده است؟
در عین حال، حدود یک ماه پیش قاسم جعفری نماینده مردم بجنورد، در جمع تولیدکنندگان و مدیران واحدهای صنعتی از قول یکی از مسئولان ارشد بانکی این خبر را افشا کرد که حدود ٣٠ میلیون حساب بانکی در کشور با کد ملی نامعتبر افتتاح شده که تنها پنج میلیون حساب بانکی با کد ملی نامعتبر مربوط به یکی از بانکهای دولتی است.
جعفری عنوان کرده است که با جمعیت ٧٥ میلیونی، حدود ٣٧٠ میلیون حساب بانکی برای مشتریان گشایش یافته که بهطور میانگین برای هر یک ایرانی پنج حساب بانکی ثبت شده است. این نماینده مجلس گفته است: ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر بهمعنای ثبت ٣٠ میلیون حساب جعلی برای انجام امور خلاف، پولشویی و کلاهبرداری است.
اما ناصر حکیمی معاون فناوری اطلاعات بانک مرکزی در واکنش به اظهارات این نماینده مجلس مبنی بر ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر گفته است: اولا متولی ثبت کد ملی اشخاص، ثبت احوال است که اکثر بانکها به دفتر ثبت احوال متصل هستند و استعلامات مربوطه مبتنی بر کد ملی را از ثبت احوال دریافت میکنند؛ ثانیا در نقل قول مربوطه از این نماینده مجلس، منبع این آمار و اطلاعات مشخص نیست و این مسئله عنوان نشده که وی این آمار و اطلاعات و جزئیات را از کجا گرفتهاند و منظورشان از کدملی نامعتبر چیست.
* نظام بانکی حساب جعلی افتتاح میکند؟
اما آنچه واضح است این است که این حسابهای نامعلوم، ساختگی، جعلی و تقلبی برای اقداماتی خلاف گشایش مییابد و به هرحال قاچاقچیان مواد مخدر، پولشویان و خلافکاران برای جابه جایی پولهای خود لازم است که به طریقی عمل کنند و برای این انجام عمل خلاف خود از طریق نظام بانکی اقدام می کنند.
در سالهای اخیر مسئولان بانک مرکزی و نظام بانکی دائما بر این موضوع که فعالیتهای نظام بانکی و افتتاح حسابها به صورت تمام الکترونیک انجام می شود، تاکید کردهاند اما اعلام چنین آمارهایی از سوی مسئولان حاکی از این است که هنوز بخش زیادی از فعالیتهای نظام بانکی دچار مشکلات اساسی است که همین امر میتواند به فسادهای بانکی در آینده دامن بزند و سرمنشاء اختلاسهای بزرگ بانکی شود.
از سوی دیگر، این سئوال مطرح می شود که آیا نظام بانکی کشور فاقد اطلاعات شناسایی کد ملی در همان زمان افتتاح حساب افراد است و چه کسی و چه دستگاهی بر این موضوع نظارت دارد تا افتتاح چنین حسابهایی در همان مراحل اولیه شناسایی و مسدود شود و اگر چنین چیزی صحت ندارد، چگونه سازمان مالیاتی می تواند از طریق حسابهای بانکی، فعالان اقتصادی و مالیات آنها را شناسایی کند؟
* دلایل افتتاح حسابهای ناشناس
غلامرضا مصطفی پور مدیر سابق بانکی در این زمینه گفته است: حسابهای ناشناس یکی از راهکارهای متخلفان برای فعالیتهای اقتصادی است. درست است که هنوز بانکداری الکترونیک تحقق پیدا نکرده و حسابها به صورت دستی باز میشود ولی باید این حسابها شناسایی شود و در صورتی که مدارک لازم را ارائه نکردند باید بانکها این حسابها را متوقف و غیرفعال کنند، چراکه برخی از تخلفات، خطاها و فعالیتهای مربوط به پولشویی ممکن است در همین حسابها اتفاق بیفتد.
محمود جامساز اقتصاددان در این زمینه می گوید: این حسابها ۱۰۰ درصد برای اختلاس است. اینها پوشش کامل برای پولشویی است و مشخص نیست که این حسابها متعلق به چه کسانی است. پولهایی که وارد این حسابها میشود آیا پول تمیزی است و از راههای قانونی به دست میآید؟ چرا باید این حسابهای نامشخص در بانکها وجود داشته باشد؟ این حسابها حتما با منظور افتتاح شدهاند. قطعا مسئولینی در افتتاح این حسابها نقش داشتهاند و به راحتی این حسابها را افتتاح کردهاند.
وی ادامه داد: در صورتی که اگر ما بخواهیم افتتاح حساب در بانکها داشته باشیم، فرد حتی اگر یک چک برگشتی داشته باشیم، حساب جاری در بانکها باز نخواهند کرد، حتی حساب قرض الحسنه هم باز نمیکنند. این مقررات سختگیرانه برای افراد عادی است و برای افرادی که در سطح حسابهای جعلی کار میکنند، حتی اگر چک برگشتی هم داشته باشند، در حوزه عملیاتی خود و با مسئولان داخلی حل خواهند کرد.
حال باید منتظر ماند و دید بانک مرکزی این ۳۸ میلیون حساب بانکی مشکلدار را مسدود میکند و یا اینکه باید منتظر فسادهای بزرگتر در نظام بانکی کشور باشیم.
منبع: مهر
94/5/6 - 17:22 - 2015-7-28 17:22:17
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: فرهنگ نیوز]
[مشاهده در: www.farhangnews.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 32]
صفحات پیشنهادی
بورس از هیجان افتاد / بازار سرمایه ماه توافق هسته ای را چگونه گذراند؟
بورس از هیجان افتاد بازار سرمایه ماه توافق هسته ای را چگونه گذراند اقتصاد > بازار مالی - در پایان اولین ماه تابستان بورس اوراق بهادار 109درصد رشد در تعداد سهم مورد معامله ثبت کرد به گزارش خبرگزاری خبرآنلاین در پایان چهارمین ماه از سال جاری تعداد 19 475 میلیون سهآخرین تحولات بازار میوه/ قیمت میوه در تابستان چگونه بوده است؟
آخرین تحولات بازار میوه قیمت میوه در تابستان چگونه بوده است اقتصاد > کشاورزی - مهر نوشت رئیس اتحادیه میوه و سبزی گفت قیمت انواع میوه و صیفی جات به جز هندوانه در حدود ۴ هفته اخیر بدون تغییر بوده است سید حسین مهاجران با بیان اینکه قیمت انواع میوه و صیفی جات دپیشبینی تاجر قدیمی از وضعیت بازارها در دوران پساتحریم/ دولت پولهای بلوکه شده را چگونه خرج کند؟
پیشبینی تاجر قدیمی از وضعیت بازارها در دوران پساتحریم دولت پولهای بلوکه شده را چگونه خرج کند اقتصاد > اقتصاد کلان - رییس اتاق بازرگانی ایران و چین گفت به نق زنهایی که با توافق هستهای مخالفت دارند اعلام میکنم که هیچ وقت نباید از رهبری جلوتر حرکت کنند مقام مبانکها چگونه ۳۸میلیون حسابجعلی افتتاح کردند؟ |اخبار ایران و جهان
بانکها چگونه ۳۸میلیون حسابجعلی افتتاح کردند آمارهای تکان دهنده از افتتاح حسابهای مشکلدار در نظام بانکی که رئیس کل بانک مرکزی تعداد دقیق آن را ۳۸ میلیون حساب اعلام کرده موجب بهت و حیرت افکار عمومی شده است کد خبر ۵۲۰۲۷۵ تاریخ انتشار ۰۶ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۴ ۰۲ - 28 July 2015 آمابازار سرمایه در دوران پساتحریم/ چگونه سرمایهگذاران را برای ورود به بورس میتوان متقاعد کرد؟
بازار سرمایه در دوران پساتحریم چگونه سرمایهگذاران را برای ورود به بورس میتوان متقاعد کرد اقتصاد > اقتصاد کلان - افزایش حجم و ارزش معاملات روزانه بازار سهام میتواند نویدبخش این موضوع باشد که رفته رفته سرمایهگذاران اقدام به ورود منابع خود به بورس میکنند که این ا«علاءالدوله سمنانی» در بازار نشر/ وزیر مغولان چگونه عارف شد؟
نجم کبری عرضه کرد علاءالدوله سمنانی در بازار نشر وزیر مغولان چگونه عارف شد شناسهٔ خبر 2861962 - سهشنبه ۳۰ تیر ۱۳۹۴ - ۰۹ ۱۸ فرهنگ > تازه های نشر ایران کتاب علاءالدوله سمنانی نوشته کاظم محمدی درباره این عارف بزرگ ایرانی که پیش از ورود به عرصه عرفان وزیر دربار مغول بوبازیگر مرد ایرانی : نمیدانم عدهای چگونه بازیگر شدهاند!
یک بازیگر سریالهای تلویزیونی با اشاره به کیفیت پایین فیلمنامه ها و سریال های تلویزیون از ورود بیقاعدهای عدهای به عرصه بازیگری انتقاد کرد فخرالدین صدیق شریفوی با اشاره به حضور خود در سریال های تلویزیونی گفت در حال حاضر هیچ کاری برای بازی ندارم البته چند پیشنهاد ارایه شده اسسهم صادرات نفتی ما بعد از جمعبندی هستهای چگونه بازخواهد گشت؟
باشگاه خبرنگاران گزارش میدهد سهم صادرات نفتی ما بعد از جمعبندی هستهای چگونه بازخواهد گشت وزیر نفت ما بلافاصله بعد از لغو تحریم ها ۵۰۰ هزار بشکه به صادرات نفت خود اضافه میکنیم و بعد از ۵-۶ ماه صادرات نفت را به یک میلیون بشکه نفت خام خواهیم رساند به گزارش خبرنگار سیاستچگونه PIN code فراموش شده گوشی را باز کنیم؟
ترفندهای موبایلی چگونه PIN code فراموش شده گوشی را باز کنیم اگر شما ۳ بار pin code گوشی را اشتباه بزنید گوشی به روی قفل PUK code می رود که ما در این گزارش روش شکستن این قفل را به شما آموزش می دهیم باشگاه خبرنگاران در این گزارش به شما می گوییم چطور می توانید قفل PIN code فرموشچگونه قفل کامپیوتر خود را از طریق اسمارت فون باز کنیم؟
پس پسورد را بیخیال شوید از طریق این دستگاهها میتوانید قفل کامپیوتر خود را باز کرده و وارد آن شوید باز کردن قفل مک توسط آیفون و یا اپل واچ کاربران مک میتوانند برای باز کردن قفل کامپیوتر خود از طریق آیفون و یا اپل واچ وارد عمل شوند و اپلیکیشن Knock یکی ازچگونه بازنشستگی را سپری کنیم؟
شنبه ۳ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۴ ۴۷ کارشناس ارشد روانشناسی بالینی در خراسانجنوبی گفت بازنشستگی به معنای عدم فعالیت و بیتحرکی و تعطیل دائمی کار و فعالیتها نیست عادله قلاسی در گفتوگو با خبرنگار خبرگزاری دانشجویان ایران ایسنا منطقه خراسانجنوبی اظهارکرد توجه به پدیده بازنشستگی و روانهنرمندان جهان چگونه ستارهدار میشوند/ از پارتیبازی تا دزدی
آشنایی با صنعت سینمای جهان هنرمندان جهان چگونه ستارهدار میشوند از پارتیبازی تا دزدی شناسهٔ خبر 2861182 - یکشنبه ۲۸ تیر ۱۳۹۴ - ۱۱ ۲۵ هنر > سینمای جهان پیادهروی مشاهیر هالیوود دیگر آنقدر پرستاره شده است که اگر به عنوان یک گردشگر سری به آنجا بزنید وقت زیادی از شما میگیردوضعیت بازار مسکن چگونه خواهد شد؟/ خانه بخریم یا نخریم؟
وضعیت بازار مسکن چگونه خواهد شد خانه بخریم یا نخریم اینکه وضعیت بازار مسکن در شرایط پساتحریم چگونه خواهد شد چندان قابل پیشبینی نیست اما غالب کارشناسان بر این اعتقادند که در کوتاهمدت نمیتوان انتظار تحول در این بازار را داشت آفتاب عباس آخوندی وزیر راه و شهرسازی معگزارش فارس از سرگردانی یک قربانی اشتباهی گره اجرای حکم قصاص فرد اسید پاش به داود روشنایی پس از ۱۰ سال چگونه با
گزارش فارس از سرگردانی یک قربانی اشتباهیگره اجرای حکم قصاص فرد اسید پاش به داود روشنایی پس از ۱۰ سال چگونه باز میشود حکم قصاص فردی که به اشتباه بر روی داود روشنایی اسید پاشیده بود پس از گذشت ۱۰ سال از زمان وقوع جرم اجرا نشده است روشنایی میگوید به من گفتند منتظر تعیین زمان مجددنمیدانم عدهای چگونه بازیگر شدهاند/ جذابیت کمِ آثار تلویزیون
صدیقشریف در گفتگو با مهر نمیدانم عدهای چگونه بازیگر شدهاند جذابیت کمِ آثار تلویزیون شناسهٔ خبر 2863708 - چهارشنبه ۳۱ تیر ۱۳۹۴ - ۱۲ ۴۸ هنر > رادیو و تلویزیون یک بازیگر سریالهای تلویزیونی با اشاره به کیفیت پایین فیلمنامه ها و سریال های تلویزیون از ورود بیقاعدهای عدهایمعوقات بانکی باز هم صعودی شد |اخبار ایران و جهان
معوقات بانکی باز هم صعودی شد روند تغییرات معوقات بانکی که در انتهای سال گذشته بعد از مدتها نزولی شد و حتی در فاصله چهار ماه حدود 10 هزار میلیارد تومان کاهش یافته بود چندان پایدار نبود و آخرین آمارها از رشد نزدیک به 5000 میلیارد تومانی این معوقات خبر میدهد کد خبر ۵۲۰۰۴۲ تاریخاحتمال بازگشت تحریمها وجود دارد؛ برای برنامه ششم سناریو سازی کنیم
تراز اگر طرف مقابل به تعهداتش پایبند نبود باید بحث سناریوهای مختلف در دستور کار قرار گیرد به گزارش تراز رضا مقدس رئیس سابق دانشکده اقتصاد علامه درمورد نیاز کشور به اموال بلوکه شده برای رسیدن به رشد اقتصادی بالا گفت به نظر من اصل چنین موضوعی درست است و برخی از پروژه ها و اقداما-
اقتصادی
پربازدیدترینها