تبلیغات
تبلیغات متنی
محبوبترینها
معرفی و فروش بوته گرافیتی ریخته گری
بهترین بروکر برای معاملات فارکس در سال 2024
تجربه رانندگی با لندکروز در جزیره قشم؛ لوکسترین انتخاب
اکسپرتاپ: 10 شغل پردرآمد برای مهاجران کاری در کانادا
بهترین سایتهای خرید تیک آبی رسمی اینستاگرام در ایران
کدام رنگ کاغذ دیواری مناسب فضای شماست؟
چه چیزهایی دیگر در دکوراسیون مد نیست؟!
بررسی قیمت تیرچه + قیمت تیرچه کرومیت + قیمت یونولیت
خرید و قیمت ورق در مشاوران آهن + [مشاوره رایگان]
تیوی وال: ایدهای نوین برای دکوراسیون داخلی
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1812726299
![نمایش مجدد: جدیدترین گزارش از حسابهای بی هویت بانکی refresh](https://vazeh.com/images/refresh.gif)
جدیدترین گزارش از حسابهای بی هویت بانکی
واضح آرشیو وب فارسی:تابناک: بعد از اعلام نظرات و آمار متفاوت از سوی مدیران و مسئولان در رابطه با حسابهای پرحاشیه بی هویت بانکی، تازهترین گزارشها حاکی از کاهش حدود هشت میلیونی مجموع حساب های فاقد شناسه و کد ملی بوده و به حدود ۳۰ میلیون حساب رسیده است، در این بین تعداد حساب های فعال فاقد هویت که از اهمیت ویژه ای برخوردار است تا ۶۶ درصد کاهش دارد. به گزارش ایسنا، مرداد ماه سال گذشته بود که رئیس کل بانک مرکزی از وجود حدود ۳۰۰ میلیون حساب در نظام بانکی خبر داد، اعلام کرد که در این بین حدود ۳۸ میلیون حساب با شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده و راکد است به عبارتی عملیات در این حسابها تا زمانی که صاحبان آنها کد ملی ارائه نکنند، متوقف شده است سیف، گفته بود که از این ۳۸ میلیون، ۳۰ میلیون شناسایی شده و ۸ میلیون شناسایی نشده هستند این در حالی است که الزامات مبارزه با پولشویی برای کل نظام بانکی لازم الاجراست و باید دارنده تمامی حسابها از هویت کامل قابل شناسایی برخوردار باشند. به دنبال این موضوع نظرات متفاوتی در رابطه با چرایی وجود این حسابها که اغلب فاقد کد ملی و یا شماره شناسه طرف صاحب حساب بوده و هویت وی مشخص نبود مطرح میشد. به گونهای که به اعتقاد برخی کارشناسان و مدیران بانکی معلول نبودن مشخصات صاحبان این حسابها که عمدتا مربوط به سالهای خیلی دور است میتواند در مواردی موجبات ایجاد فضایی برای پولشویی و یا برخی تخلفات دیگر در شبکه بانکی شود. این در حالی است که اخیرا پورمحمدی -وزیر دادگستری- در اظهارات خود از آمار تازه و متفاوتی از وجود حسابهای بانکی مخدوش و مجهول الهویه سخن گفته و اعلام کرده بود ۵۰ میلیون حساب بانکی با این مشخصات وجود دارد که موجب وارد آمدن ضربه به اقتصاد و نظام بانکی کشور خواهد شد. اما با توجه به آمار متفاوتی که از سوی مسئولان در رابطه با تعداد حسابهای جعلی و مجهولالهویه اعلام شده، پیگیری ایسنا از بانک مرکزی در رابطه با آمار واقعی و مشخص این حسابها همراه با توضیحاتی همراه بود. تازهترین گزارش بانک مرکزی نشان داد که تا پایان تیرماه سال جاری تعداد کل حسابهای بانکی که بالغ بر ۴۴۷ میلیون و ۲۶۲ هزار و ۳۵۷ مورد متعلق به اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی و خارجی است. از این تعداد ۴۱۶ میلیون و ۷۸۷ هزار و ۴۲۷ حساب دارای شماره ملی، شناسه ملی یا شماره اختصاصی اتباع خارجی است، بنابراین تعداد حسابهای فاقد شماره ملی، شناسه ملی و یا شماره ملی اتباع خارجی حدود ۳۰ میلیون و ۴۷۴ هزار و ۹۲۷ حساب است که از این تعداد تنها ۸۱۴ هزار و ۱۵۳ حساب فاقد شماره، فعال هستند که البته بانک مرکزی برای مسدود کردن این حسابها اقدام کرده است. از سویی دیگر ۲۹ میلیون و ۶۶۰ هزار و ۷۱۴ حساب هم فاقد شماره است، اما مسدود شده و در اولین مراجعه مشتریان به بانکها و موسسات اعتباری شماره یا حساب آنها اخذ و در سوابق ثبت میشود. اما جزئیات بیشتری از آمارهای حسابهای بدون هویت از این حکایت دارد که با وجود اینکه در تیرماه سال جاری نسبت به تیرماه سال گذشته حدود ۹ درصد در کل حسابها افزایش وجود داشته و از ۴۱۰ به بیش از ۴۴۷ میلیون حساب افزایش یافته، اما در تعداد حسابهای فاقد هویت در بخشهای مختلف بین ۲۰ تا ۶۶ درصد کاهش وجود دارد. جزئیات حساب های مجهوال الهویه عنوان تیرماه ۹۴ تیرماه ۹۵ تغییرات درصد تغییرات تعداد کل حسابها ۲۱۶، ۶۶۱، ۴۱۰ ۳۵۷، ۲۶۲، ۴۴۷ ۱۴۱، ۶۰۱، ۳۶ ۸.۹۱ دارای (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) ۰۶۰، ۱۰۲، ۳۷۲ ۴۲۷، ۷۸۷، ۴۱۶ ۳۶۷، ۶۸۵، ۴۴ ۱۲.۰۱ فاقد (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) ۱۵۶، ۵۵۹، ۳۸ ۹۲۷، ۴۷۴، ۳۰ ۲۲۹، ۰۸۴، ۸ ۲۰.۹۷_ فعال فاقد (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) ۱۷۱، ۴۴۲، ۲ ۸۱۴،۱۵۳ ۶۲۸، ۱،۰۸۱ ۶۶.۶۶_ مسدود فاقد (شماره ملی/ شناسه ملی/ شماره فراگیر اتباع خارجی) ۹۸۵، ۱۱۶، ۳۶ ۷۷۴، ۶۶۰، ۲۹ ۲۱۱، ۴۵۶، ۶ ۱۷.۸۸ _ دلایل شکل گیری حساب های مجهول الهویت
توضیحات دریافتی از مسئولان بانک مرکزی حاکی از آن است که نداشتن شماره ملی، شناسه ملی یا شماره اختصاصی اتباع خارجی نباید به انجام عملیات پولشویی از طریق آن حسابها منجر شود. پولشویی ممکن است از طریق حسابهایی که دارای تمامی شماره حسابها باشد، انجام شود. اما اینکه چرا حسابهای فاقد هویت اکنون در شبکه بانکی وجود دارد میتواند دلایل متفاوتی داشته باشد. در این باره بانک مرکزی عنوان کرده برای مثال برخی بانکها و موسسات اعتباری مجاز که در راستای ساماندهی موسسات غیرمجاز اقدام به جمعآوری آنها کردهاند، حسابهای فاقد شماره یا شناسه ملی یا شماره اتباع خارجی را نیز به ارث برده که در بسیاری از موارد دارندگان این حسابها هنوز برای تکمیل این اطلاعات برای پروندههای خود به موسسات ادغام شده مراجعه نکردهاند. دلیل دیگر این است که بسیاری از این حسابها راکد و غیرفعال هستند و دارندگان آنها مدتهاست که به بانکها مراجعه نکردهاند. در این باره بانکها و موسسات اعتباری موظفند در اولین مراجعه شخص به بانک اطلاعات حساب وی را براساس مقررات ابلاغی از سوی بانک به وی اعلام کنند، به عنوان مثال برخی اشخاص دارای حسابهای متعددی هستند که قبل از الزام به اخذ شماره یا شناسه ملی در کشور این حسابها افتتاح شده است، ولی در این مدت شخص برای تکمیل اطلاعات خود به بانک مراجعه نکرده و با دیگر حسابهایش کار میکند. این حسابها از یک سو فاقد شماره یا شناسه ملی هستند و از سوی دیگر دارای فعالیت نبوده که در آمارها ارائه شده، احصاء میشود. براین اساس مهم آن است که این حسابها فعال نباشند و بانکها و موسسات اعتباری نقص مدارک و اطلاعات مشتریان را در اولین مراجعه آنها درخواست کند و ارائه خدمات بانکی را منوط به اخذ این اطلاعات از مشتریان بدانند. اما دربارهشکلگیری حسابهای بدون هویت باید این را هم گفت که بخشی از آن مربوط به اشخاصی است که سالهاست در ایران حضور ندارند. همچنین برخی از این حسابها ممکن است مربوط به کسانی باشد که فوت کردهاند لیکن که وارث شخص مراجعهای به بانک نداشته است، در مجموع میتوان به مشکلات ناشی از سایر نهادها و موسسات نیز اشاره کرد. بانک مرکزی اعلام کرد که با وجود همه مشکلات و چالشهایی که در رابطه با حسابهای مجهولالهویه وجود دارد، اما برای اجرای قانون مبارزه با پولشویی و آییننامههای اجرایی آن هم در زمینهی سیاستگذاری یا همان تهیه مقررات اقداماتی انجام داده و هم در زمینه ابلاغ و اجرای مقررات بخشنامههای متعددی برای شبکه بانکی صادر کرده است که بر لزوم احراز هویت مشتریان تاکید داشته و با انجام بازرسیهای متعدد و حسن اجرای آن نظارت میشود.
۰۳ مهر ۱۳۹۵ - ۱۶:۰۳
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: تابناک]
[مشاهده در: www.tabnak.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 20]
صفحات پیشنهادی
جزئیات حسابهای بی هویت بانکی+جدول
جزئیات حسابهای بی هویت بانکی جدول بعد از اعلام نظرات و آمار متفاوت از سوی مدیران و مسئولان در رابطه با حسابهای پرحاشیه بی هویت بانکی تازهترین گزارشها حاکی از کاهش حدود هشت میلیونی مجموع حساب های فاقد شناسه و کد ملی بوده و به حدود ۳۰ میلیون حساب رسیده است در این بین تعداد حسگزارشی از پشتپرده روابط بانکی ایران بعد از برجام
گزارشی از پشتپرده روابط بانکی ایران بعد از برجام در حالیکه 7 ماه از اجرای برجام میگذرد اما شرایط فعلی بانکهای ایرانی تفاوت چندانی با شرایط پیش از برجام ندارد به گزارش فرهنگ نیوز با وجود ادعای مسؤولان مبنی بر رفع همه تحریمها و باز شدن سوئیفت ارتباط بانکی ایران و سایرسیف: کل حسابهای بانکی کشور باید کنترل شود
تراز رییس کل بانک مرکزی کشور گفت ۲۵ میلیارد تراکنش مالی بین بانکی در سامانه های مالی پرداخت در سال گذشته انجام شده است که ارزش آن معادل ۱۰ برابر حجم نقدینگی کشور بوده و این حجم تراکنش با ۹۹ و نیم درصد دقت انجام شده است به گزارش تراز ولی اله سیف بعد از ظهر امروز ۲۳ شهریورماههویتهای پوشالی/ حکایت حسابهای کاربری غیرواقعی که دنیای مجازی را غیرقابل اعتماد کرده است
هفته گذشته کاربران اینستاگرام با یک شوک روبهرو شدند و شاهد فروپاشی صفحات پوشالی بودند داستان از این قرار بود که اینستاگرام که همیشه بهدلیل تعداد بالای کاربران غیرواقعیاش مورد انتقاد قرار میگیرد در اقدامی شروع به پاک کردن این کاربران غیرواقعی کرده است به گزارش جام جم آنلاینگزارشی از پشت پرده روابط بانکی ایران بعد از برجام - سایت خبری تحلیلی پارس نیوز
در حالی که 7 ماه از اجرای برجام می گذرد اما شرایط فعلی بانک های ایرانی تفاوت چندانی با شرایط پیش از برجام ندارد به گزارش پارس نیوز با وجود ادعای مسؤولان مبنی بر رفع همه تحریم ها و باز شدن سوئیفت ارتباط بانکی ایران و سایر کشور به کندترین شکل ممکن برقرار شده است در این زمینه مگزارش کیهان از هویت واقعی طرفداران FATF
روزنامه کیهان نگاهی به رسانههای دولتی که این روزها پر شمار و پر تعداد بهدنبال توجیه و تزیین معاهده FATF هستند و نگاهی به اظهارات مقامات و مسئولان دولتی به هر شکل ممکن میکوشند این عهدنامه شوم را زیبا جلوه دهد گویای طنز تلخی است که باطن دوگانه و غیرصادقانه آنها را به نمایش ماز «کسری بودجه سعودیها» تا «ادامه یک تخلف بانکی به قیمت بدنامی»
در عصرانه اقتصادی هر روز بسته ای خبری از مطالب اقتصادی با اهمیت و مهم روز همچون تغییرات در بازار سکه طلا ارز نفت مسکن و تا خبرها و اتفاقات جذاب اقتصادی را گردآوری می کنیم به گزارش تابناک اقتصادی عصرانه امروز عناوینی همچون رشد 10 درصدی حجم معاملات بورس کالا نبض قیمتجدیدترین وضعیت تولید دوگانهسوزها در ایران
مرداد ماه تولید برخی سواریهای دوگانهسوز افزایش و برخی نیز کاهش یافته است به گزارش ایسنا در این مدت تولید سمند دوگانهسوز ایران خودرو مرکزی با رشد ۱۵ درصدی همراه بوده و از ۲۳۳۰ دستگاه در مرداد ماه ۱۳۹۴ به ۲۶۷۹ دستگاه افزایش یافته است تولید پژو پارس دوگانهسوز ایران خودرو مرکزاز «FATF کاپیتولاسیون بانکی است» تا «حادثه دلخراش برای بازیکن سابق پرسپولیس»
تصاویر با شما سخن می گویند تصاویری بی روتوش با سخنانی بی روتوشتر میخواهیم با بخش خبری فوتونیوز مقامات با شما بی روتوش و رودررو سخن بگویند از این پس عصرگاه هر روز با فوتو نیوز تابناک حرف و سخن مقامات داخلی و خارجی را به عکس بی روتوششان الصاقگزارشی از محله عراقی ها در تهران/ از فلافل و سمبوسه تا کباب عربی/ فشار شهرداری برای تغییر تابلوها از عربی به ف
گزارشی از محله عراقی ها در تهران از فلافل و سمبوسه تا کباب عربی فشار شهرداری برای تغییر تابلوها از عربی به فارسی قدم زدن در بلوار قدس محله دولت آباد شهرری چیزی کم از تجربه قدم زدن در یکی از خیابانهای بغداد ندارد فلافل و سمبوسههای عربی و شیرینیهای عراقی و لبنانی که لنگهاش ر-
اجتماع و خانواده
پربازدیدترینها