محبوبترینها
با چاپ روی وسایل یک کسب و کار پرسود بسازید
قیمت دیگ بخار و تولیدکننده اصلی دیگ بخار
معروف‌ترین هدیه و سوغاتی یزد مشخص شد!
آشنایی با انواع دوربین مداربسته ضد آب
پرداخت اینترنتی قبوض ساختمان (پرداخت قبض گاز، برق و آب)
بهترین دوره آموزش سئو محتوا در سال 1403 با نام طوفان ۱۴۰۳ در فروردین ماه شروع می شود
یک صرافی ارز دیجیتال چه امکاناتی باید داشته باشد؟
تعمیرگاه مجاز تعمیر ماشین لباسشویی در شرق تهران
تعمیرگاه مجاز تعمیر ماشین لباسشویی در شرق تهران
جراحی و درمان ریشه دندان عفونی با خانم دکتر صفوراامامی
چه مواردی بر قیمت کابین دوش حمام تاثیر دارند؟
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1798339822
دستورالعمل شيوه صدور کارت هديه و بن‌کارت ريالي ابلاغ شد
واضح آرشیو وب فارسی:خبرگزاری موج:
۹ تير ۱۳۹۳ (۱۵:۵۴ب.ظ)
دستورالعمل شيوه صدور کارت هديه و بن‌کارت ريالي ابلاغ شد بانک مرکزي دستورالعمل شيوه صدور کارت هديه و بن کارت ريالي را به کليه بانک هاي دولتي، غيردولتي، شرکت دولتي پست بانک و موسسات اعتباري موسسه، کوثر مرکزي و عسکريه ابلاغ کرد.
به گزارش خبرگزاري موج، در اين بخشنامه آمده است:
احتراما، پيرو بخشنامه شماره 91/335334 مورخ 1391.12.2 موضوع ضوابط صدور کارت هديه و بن کارت بدين وسيله به استحضار مي رساند؛ ضوابط مزبور با هدف گسترش هرچه بيشتر و استفاده روزافزون از ابزارهاي بانکداري الکترونيکي و فرهنگ استفاده از آنها مورد بازنگري قرار گرفت. البته درخواست هايي از سوي شبکه بانکي کشور نيز مبني بر تجديدنظر در مبلغ کارت هاي مزبور بر اساس شرايط اقتصادي کشور وجود داشت، لذا با امعان نظر به موارد مذکور، «دستورالعمل شيوه صدور کارت هديه و بن کارت ريالي» تدوين شد. دستورالعمل مذکور در پنجمين جلسه مورخ 1393.2.28 کميسيون مقررات و نظارت موسسات اعتباري بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران مطرح و مورد تصويب قرار گرفت که به پيوست ايفاد مي گردد. لذا خواهشمند است دستور فرمايند؛ مراتب به قيد تسريع به کليه واحدهاي ذيربط ابلاغ و بر حسن اجراي آن نظارت گردد."
اين نامه توسط مديريت کل مقررات، مجوزهاي بانکي و مبارزه با پولشويي اداره مطالعات و مقررات بانکي ابلاغ شده است.
متن کامل دستورالعمل شيوه صدور کارت هديه و بن کارت ريالي بدين شرح است:
مقدمه:
کميسيون مقررات و نظارت موسسات اعتباري، در اجراي بند (ب) ماده (11) قانون پولي و بانکي کشور و در راستاي ساماندهي فرآيند صدور و استفاده از کارت هديه و بن کارت ريالي، «دستورالعمل شيوه صدور کارت هديه و بن کارت ريالي» را به شرح زير تصويب نمود:
ماده 1- گستره شمول تعاريف ذيل، منحصرا محدود به اين دستورالعمل است:
1. بانک مرکزي: بانک مرکزي جمهوري اسلامي ايران.
2. موسسه اعتباري: بانک يا موسسه اعتباري غيربانکي که به موجب قانون يا با مجوز بانک مرکزي تاسيس شده و تحت نظارت بانک مرکزي مي باشد.
3. مشتري: شخص حقيقي يا حقوقي که متقاضي صدور کارت هديه يا بن کارت ريالي مي باشد.
ماده 2- موسسه اعتباري بايد هنگام صدور کارت هديه، ضمن شناسايي اوليه مشتري، برابر ضوابط و مقررات مبارزه با پولشويي، اطلاعات هويتي وي را به همراه مشخصات يکايک کارت هاي هديه صادر شده براي وي، در سامانه هاي خود وارد نمايد به گونه اي که رديابي تمامي تراکنش هاي هر کارت صادره به آساني ميسر مي گردد.
ماده 3- موسسه اعتباري بايد هنگام صدور کارت هديه يا بن کارت براي مشتري، تعهدات لازم در خصوص اجراي قانون و مقررات مبارزه با پولشويي را از وي اخذ نمايد. در صورت خودداري مشتري از ارايه اين تعهد و يا خودداري از عمل به تعهدات، موسسه اعتباري بايد از ارايه خدمات به ايشان خودداري نمايد.
تبصره- مسووليت هرگونه سوءاستفاده از کارت هديه يا بن کارت صادره بر عهده مشتري مي باشد.
ماده 4- در صورتي که موسسه اعتباري به دلايلي همچون عدم همکاري مشتري نتواند اطلاعات لازم را براي شناسايي وي به دست آورد يا مشتري اقدام به ارائه اطلاعات غيرواقعي نمايد، موسسه اعتباري بايد پس از توضيح مراتب به مشتري، از صدور کارت هديه يا بن کارت براي وي خودداري نمايد.
موسسه اعتباري موظف است مشخصات مشترياني را که مبادرت به اعلام اطلاعات غيرواقعي نموده اند، به واحد اطلاعات مالي و بانک مرکزي گزارش کند.
ماده 5- صدور کارت هديه يا بن کارت توسط موسسه اعتباري براي اشخاص زير ممنوع است:
5-1- اشخاصي که از ارايه اطلاعات يا اسناد مورد نياز خودداري مي کنند.
5-2- دارندگان سابقه چک برگشتي (موضوع بند (4) بخشنامه شماره 91/59912 مورخ 1391/3/8 بانک مرکزي).
5-3- اشخاصي که به حکم مراجع قضائي حق افتتاح حساب در موسسه اعتباري را ندارند.
5-4- اشخاصي که به حکم قضايي حساب آنها در موسسه اعتباري مسدود شده است يا به هر دليل ديگري حق برداشت از حساب را ندارند.
5-5- اشخاص حقيقي ايراني فاقد شماره ملي، اشخاص حقوقي ايراني فاقد شناسه ملي و اشخاص خارجي (حقيقي و يا حقوقي) فاقد شماره فراگير اشخاص خارجي.
ماده 6- صدور کارت هديه در قبال برداشت از حساب مشتري يا دريافت وجه نقد معادل آن مجاز مي باشد.
ماده 7- حداکثر مبلغ هر کارت هديه 5 ميليون ريال مي باشد.
ماده 8- کارت هديه فاقد قابليت شارژ مجدد بوده و پس از اتمام موجودي بايد ابطال گردد.
ماده 9- کارت هديه حداکثر به مدت يک سال داراي اعتبار است. پس از انقضاي مدت مزبور، مانده مصرف نشده کارت هاي هديه در تمام شعب موسسه اعتباري صادر کننده قابل دريافت مي باشد. درجه تاريخ انقضاي کارت هديه بر روي جسم کارت الزامي است.
ماده 10- موسسه اعتباري موظف است پس از شناسايي کامل مشتري و افتتاح حساب سپرده براي وي (در صورتي که فاقد حساب سپرده نزد موسسه اعتباري باشد)- در چارچوب ضوابط و مقررات مبارزه با پولشويي و ساير مقررات مربوط، نسبت به صدور بن کارت براي وي اقدام نمايد.
ماده 11- صدور بن کارت فقط به نام مشتري و با درج نام وي بر روي جسم کارت امکان پذير است.
ماده 12- بن کارت مي تواند قابليت شارژ داشته باشد.
ماده 13- مانده مصرف نشده کارت هاي هديه و بن کارت هاي صادر بايد در سرفصل حساب "بستانکاران موقت" تحت دو حساب معين مجزا منظور گردد. مبالغ مزبور مشمول توديع سپرده قانوني طبق ضوابط ذيربط مي باشد.
ماده 14- شماره کارت هديه و يا بن کارت صادره توسط موسسات اعتباري بايد در چارچوب استاندارد شماره گذاري انواع کارت هاي پرداخت در کشور موضوع بخشنامه شماره ن2345/م/پ مورخ 1386/11/20 بانک مرکزي تعيين گردد.
ماده 15- موسسه اعتباري موظف است ساز و کاري را فراهم نمايد که از طريق آن اخذ آمار و اطلاعات مربوط به تعداد کارت هاي هديه و يا بن کارتهاي صادره و مبالغ آن براي هر مشتري، به همراه مانده مصرف نشده کارت هاي هديه و يا بن کارت هاي صادره در مقاطع زماني حداقل روزانه، امکان پذير باشد.
ماده 16- موسسه اعتباري موظف است اطلاعات تراکنش هاي کارت هاي هديه و يا بن کارت هاي صادره را مطابق ضوابط مذکور در آيين نامه مدت و طرز نگاه داري اوراق بازرگاني، اسناد و دفاتر بانک ها مصوب يک هزار و يکصد و چهاردهمين جلسه 1389/3/25 شوراي پول و اعتبار (موضوع بخشنامه شماره 89/80223 مورخ 1389 /4/15 بانک مرکزي و اصلاحات پس از آن) نگهداري نمايد و تخلف از آن« مشمول مجازات هاي مقرر در قانون و مقررات مبارزه با پولشويي مي شود.
ماده 17- صدور و راهبري کارت هديه و يا بن کارت بايد در چارچوب قوانين و مقررات موضوعه، از جمله مقررات مبارزه با پولشويي باشد.
ماده 18- از تاريخ ابلاغ اين دستورالعمل، بخشنامه شماره 91/325334 مورخ 1391/12/2 منسوخ مي گردد.
اين دستورالعمل در 18 ماده و يک تبصره در پنجمين جلسه مورخ 1393/2/28 کميسيون مقررات و نظارت موسسات اعتباري بانک مرکزي به تصويب رسيد.
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: خبرگزاری موج]
[مشاهده در: www.mojnews.com]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 48]
-
اقتصادی
پربازدیدترینها