تبلیغات
تبلیغات متنی
محبوبترینها
آیا طلاق توافقی نیاز به وکیل دارد؟
چگونه ویزای آفریقای جنوبی را به آسانی دریافت کنیم؟ راهنمای قدم به قدم
همه چیز درباره ویزای آلمان و مراحل دریافت آن
چرا پاسارگاد به عنوان یکی از مهم‌ترین آثار تاریخی ایران شناخته می‌شود؟
خرید انواع خودکار و روان نویس شیک و ارزان
خرید انواع خودکار و روان نویس شیک و ارزان
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1818867922
دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن‌کارت ریالی ابلاغ شد
واضح آرشیو وب فارسی:خبرگزاری پانا: از سوی بانک مرکزی ؛ دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن‌کارت ریالی ابلاغ شد خبرگزاری پانا: بانک مرکزی دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی را به همه بانک های دولتی، غیردولتی، شرکت دولتی پست بانک و موسسات اعتباری موسسه، کوثر مرکزی و عسکریه ابلاغ کرد.
۱۳۹۳ دوشنبه ۹ تير ساعت 15:17
به گزارش خبرگزاری پانا به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی در این بخشنامه آمده است: quotation mark احتراما، پیرو بخشنامه شماره 91/335334 مورخ 1391.12.2 موضوع ضوابط صدور کارت هدیه و بن کارت بدین‌وسیله به استحضار می رساند؛ این ضوابط با هدف گسترش هرچه بیشتر و استفاده روزافزون از ابزارهای بانکداری الکترونیکی و فرهنگ استفاده از آنها مورد بازنگری قرار گرفت. البته درخواست هایی از جانب شبکه بانکی کشور نیز مبنی بر تجدیدنظر در مبلغ این کارت ها بر اساس شرایط اقتصادی کشور وجود داشت، لذا با امعان نظر به این موارد ، «دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی» تدوین شد.
این دستورالعمل در پنجمین جلسه 1393.2.28 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مطرح و مورد تصویب قرار گرفت که به پیوست ایفاد می شود. لذا خواهشمند است دستور فرماید؛ مراتب به قید تسریع به همه واحدهای ذیربط ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت شود. quotation mark
این نامه را مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی ابلاغ کرده است.
متن کامل دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی به این شرح است: مقدمه:
کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در اجرای بند (ب) ماده (11) قانون پولی و بانکی کشور و در جهت ساماندهی فرآیند صدور و استفاده از کارت هدیه و بن کارت ریالی، «دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه و بن کارت ریالی» را به شرح زیر تصویب کرد:
ماده 1- گستره شمول تعاریف زیر، منحصرا محدود به این دستورالعمل است:
1. بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
2. موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی است.
3. مشتری: شخص حقیقی یا حقوقی که متقاضی صدور کارت هدیه یا بن کارت ریالی است.
ماده 2- موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه- ضمن شناسایی اولیه مشتری، برابر ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی- اطلاعات هویتی وی را به همراه مشخصات یکایک کارت های هدیه صادر شده برای وی، در سامانه های خود وارد کند به گونه ای که ردیابی تمامی تراکنش های هر کارت صادره به آسانی میسر می شود.
ماده 3- موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه یا بن کارت برای مشتری، تعهدات لازم در خصوص اجرای قانون و مقررات مبارزه با پولشویی را از وی دریافت کند. در صورت خودداری مشتری از ارایه این تعهد و یا خودداری از عمل به تعهدات، موسسه اعتباری باید از ارایه خدمات به وی خودداری کند.
تبصره- مسئولیت هرگونه سوءاستفاده از کارت هدیه یا بن کارت صادره بر عهده مشتری است.
ماده 4- در صورتی که موسسه اعتباری به دلایلی همچون همکاری نکردن مشتری نتواند اطلاعات لازم را برای شناسایی وی به دست آورد یا مشتری اقدام به ارائه اطلاعات غیرواقعی کند، موسسه اعتباری باید پس از توضیح مراتب به مشتری، از صدور کارت هدیه یا بن کارت برای وی خودداری کند.
موسسه اعتباری موظف است مشخصات مشتریانی را که مبادرت به اعلام اطلاعات غیرواقعی کرده اند، به واحد اطلاعات مالی و بانک مرکزی گزارش کند.
ماده 5- صدور کارت هدیه یا بن کارت ازجانب موسسه اعتباری برای اشخاص زیر ممنوع است:
5-1- اشخاصی که از ارایه اطلاعات یا اسناد مورد نیاز خودداری می کنند.
5-2- دارندگان سابقه چک برگشتی (موضوع بند (4) بخشنامه شماره 91/59912 مورخ 1391/3/8 بانک مرکزی).
5-3- اشخاصی که به حکم مراجع قضائی حق افتتاح حساب در موسسه اعتباری را ندارند.
5-4- اشخاصی که به حکم قضایی حساب آنها در موسسه اعتباری مسدود شده است یا به هر دلیل دیگری حق برداشت از حساب را ندارند.
5-5- اشخاص حقیقی ایرانی بدون شماره ملی، اشخاص حقوقی ایرانی بدون شناسه ملی و اشخاص خارجی (حقیقی و یا حقوقی) بدون شماره فراگیر اشخاص خارجی.
ماده 6- صدور کارت هدیه در قبال برداشت از حساب مشتری یا دریافت وجه نقد معادل آن مجاز است.
ماده 7- حداکثر مبلغ هر کارت هدیه 5 میلیون ریال است.
ماده 8- کارت هدیه قابلیت شارژ مجدد ندارد و پس از اتمام موجودی باید ابطال شود.
ماده 9- کارت هدیه حداکثر به مدت یک سال دارای اعتبار است. پس از انقضای این مدت ، مانده مصرف نشده کارتهای هدیه در تمام شعب موسسه اعتباری صادر کننده قابل دریافت است. درجه تاریخ انقضای کارت هدیه بر روی جسم کارت الزامی است.
ماده 10- موسسه اعتباری موظف است پس از شناسایی کامل مشتری و افتتاح حساب سپرده برای وی (در صورتی که حساب سپرده نزد موسسه اعتباری نداشته باشد)- در چارچوب ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی و سایر مقررات مربوط- نسبت به صدور بن کارت برای وی اقدام کند.
ماده 11- صدور بن کارت فقط به نام مشتری و با درج نام وی بر روی جسم کارت امکان پذیر است.
ماده 12- بن کارت می تواند قابلیت شارژ داشته باشد.
ماده 13- مانده مصرف نشده کارت های هدیه و بن کارتهای صادر باید در سرفصل حساب quotation mark بستانکاران موقت quotation mark تحت دو حساب معین مجزا منظور شود. این مبالغ مشمول تودیع سپرده قانونی طبق ضوابط ذیربط است.
ماده 14- شماره کارت هدیه و یا بن کارت صادره ازجانب موسسات اعتباری باید در چارچوب استاندارد شماره گذاری انواع کارتهای پرداخت در کشور موضوع بخشنامه شماره ن2345/م/پ مورخ 1386/11/20 بانک مرکزی تعیین شود.
ماده 15- موسسه اعتباری موظف است ساز و کاری را فراهم کند که از طریق آن دریافت آمار و اطلاعات مربوط به تعداد کارتهای هدیه و یا بن کارتهای صادره و مبالغ آن برای هر مشتری- به همراه مانده مصرف نشده کارتهای هدیه و یا بن کارتهای صادره در مقاطع زمانی حداقل روزانه- امکان پذیر باشد.
ماده 16- موسسه اعتباری موظف است اطلاعات تراکنش های کارتهای هدیه و یا بن کارتهای صادره را مطابق این ضوابط در آیین نامه مدت و طرز نگاهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانکها مصوب هزار و صد و چهاردهمین جلسه 1389/3/25 شورای پول و اعتبار (موضوع بخشنامه شماره 89/80223 مورخ 1389 /4/15 بانک مرکزی و اصلاحات پس از آن) نگهداری کند و تخلف از آن« مشمول مجازاتهای مقرر در قانون و مقررات مبارزه با پولشویی می شود.
ماده 17- صدور و راهبری کارت هدیه و یا بن کارت باید در چارچوب قوانین و مقررات موضوعه، از جمله مقررات مبارزه با پولشویی باشد.
ماده 18- از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل، بخشنامه شماره 91/325334 مورخ 1391/12/2 منسوخ می شود.
این دستورالعمل در 18 ماده و یک تبصره در پنجمین جلسه 1393/2/28 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی به تصویب رسید.
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: خبرگزاری پانا]
[مشاهده در: www.pana.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 46]
-
اقتصادی
پربازدیدترینها