تبلیغات
تبلیغات متنی
محبوبترینها
آیا طلاق توافقی نیاز به وکیل دارد؟
چگونه ویزای آفریقای جنوبی را به آسانی دریافت کنیم؟ راهنمای قدم به قدم
همه چیز درباره ویزای آلمان و مراحل دریافت آن
چرا پاسارگاد به عنوان یکی از مهمترین آثار تاریخی ایران شناخته میشود؟
خرید انواع خودکار و روان نویس شیک و ارزان
خرید انواع خودکار و روان نویس شیک و ارزان
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1818880707
همکاری بانک مرکزی ایران با FATF چه خطراتی دارد؟
واضح آرشیو وب فارسی:الف: همکاری بانک مرکزی ایران با FATF چه خطراتی دارد؟
تاریخ انتشار : شنبه ۱۲ تير ۱۳۹۵ ساعت ۱۱:۵۸
خطر درز اطلاعات بانکی و پولی کشور یکی از محتملترین خطرات همکاری ایران با FATF است.به گزارش تسنیم، در یادداشت قبلی (FATF به مثابه آژانسی دیگر برای ایران) کمی با گروه کاری اقدام مالی یا همان FATF آشنا شدیم. توضیح داده شد که این نهاد ماموریت اصلیاش مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم و تامین مالی فعالیتهای اشاعهای است. همچنین این نهاد از سال ۲۰۰۸ و با شروع دور جدید تحریمهای مالی ایران از سوی آمریکا (تحریم دلار U-Yurn) ایران را در لیست کشورهای نگران کننده و غیرهمکار قرار داد و از سال ۲۰۱۰ و پس از قطعنامه ۱۹۲۹ ایران در لیست سیاه این گروه قرار داده شد و اقدامات متقابل به کشورهای دیگر در قبال ایران توصیه شد.جمعه هفته گذشته این گروه در نشست بوسان خود طی بیانیهای اعلام کرد در قبال همکاری ایران بر اساس «برنامه اقدام» (Action plan) این گروه نیز ایران را از حالت اقدام متقابل تعلیق میکند. گروه در بیانیه خود تاکید کرده که ایران همچنان در لیست سیاه خواهد ماند و در طول مدت همکاری رصد و ارزیابی نیز میشود.سوالهای فراوانی در ذهن مخاطبان ایجاد شده است. اما یک سوال از سایر سوالات مهمتر است. اینکه از قِبل این همکاری چه خطری نظام بانکی ایران، امنیت ایران و در یک جمله منافع ملی ایران را تهدید میکند؟خطرات همکاری بانک مرکزی ایران با گروه کاری اقدام مالی، در دو دسته اصلی تقسیم میشوند:اول خطر نفوذ اطلاعاتی و دسترسی به اطلاعات تراکنشهای مالی نظام بانکی ایراندوم خطر همکاری اطلاعاتی و قضایی نظام بانکی ایران با این گروه در جهت تحدید فعالیتهای نیروهای مقاومت در منطقهدر ادامه این دو خطر با بیان ادله کافی تشریح میشود:خطر نفوذ اطلاعاتیهرچند ظاهر گروه کاری اقدام مالی این است که کاری به اطلاعات تراکنشهای مالی نظام بانکی کشورها ندارد و بر اساس گفته دکتر قنبری مدیر کل بانک مرکزی در گزارشی که در اخبار صدا و سیما پخش شد، اساسا جایی در این گروه وجود ندارد که بخواهد از اطلاعات استفاده کند، اما از آنجا که مکانیزم همکاری ایران با این گروه و مسیری که قرار است طی شود تا منجر به خروج ایران از لیست سیاه شود، مکانیزم غیر مشخص و غیرشفافی است و همانند آژانس بینالمللی انرژی اتمی تنها ملاک «رضایت» این نهاد است، لذا این نگرانی وجود دارد که در مسیر همکاری برای ایجاد رضایت در این گروه اطلاعات نیز مورد استفاده قرار گیرد. البته میتواند این درز اطلاعات در ظاهر آراسته و بدون حساسیتی صورت گیرد. کما اینکه در همکاریهای ایران با آژانس بینالمللی انرژی اتمی نیز ظاهر کار بدون حساسیت بود اما زمانی که ضربات جبران ناپذیر ترور دانشمندان هستهای وارد شد، همگان متوجه شدند که آن همکاریها اهداف بلند دیگری دنبال میکرده است. درز اطلاعات میتواند از طریق یک ناظر یا بازرس این گروه باشد یا از دل بررسی یک مصداق که صرفا برای آگاه شدن و مطمئن شدن از انجام فرایندها بررسی میشود و یا ... رخ دهد.در همکاری ایران با گروه کاری اقدام مالی نیز این خطر وجود دارد. باید به این نکته خوب توجه کرد که ایران از سال ۲۰۰۸ و پس از اولین اعلام نگرانی گروه کاری، مذاکرات خود را با آنها آغاز کرد اما هربار این گروه با بهانهای از تغییر وضعیت ایران شانه خالی کردند. ایران از سال ۱۳۸۴ قانون مبارزه با پولشویی دارد و آیین نامه آن نیز تصویب و اجرا شده است اما گروه کاری اقدام مالی به این موارد بسنده نکرده است.وقتی ملاک مفهومی غیرمشخص و غیرشفافی به نام رضایت گروه کاری باشد و شاخصهی شفاف دیگری وجود نداشته باشد، هزاران اتفاق میتواند در دل همکاری برای اخذ رضایت گروه رخ دهد. این نگرانی زمانی که مشخص میشود گروه کاری اقدام مالی رفتار و اهداف سیاسی دارد، دوچندان خواهد شد. رئیس کل بانک مرکزی خود نیز به سیاسی کاری این گروه اعتراف کرده است.بر اساس استانداردهای گروه کاری باید واحدی به نام FIU (واحد اطلاعات مالی) در کشور فعال باشد. این واحد محل تجمیع اطلاعات تراکنشهای مهم (تراکنشهای بالای ۱۵۰۰۰ یورو) و مشکوک است. در حال حاضر در ایران این واحد فعال بوده و زیر نظر دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی فعالیت میکند. همچنین یک اداره کل مبارزه با پولشویی در بانک مرکزی نیز وجود دارد که همین کار را انجام میدهد. هرگونه دسترسی به اطلاعات این دو نهاد میتواند تبعات امنیتی داشته باشد.فرض کنید اطلاعات مربوط به تراکنشهای وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح با شرکتهای همکار در پروژههای دفاعی و یا اطلاعات مربوط به همکاری سپاه پاسداران با شرکتهای همکار خود در این همکاریها به دست خارجیها بیافتد. در نتیجه این اطلاعات به دلیل تحریم بودن این نهادها به بهانه فعالیتهای اشاعهای و تروریستی شرکتهای همکار نیز تحریم شده و در نتیجه هزینه همکاری با این نهاد بسیار زیاد میشود.این خطر میتواند تاحد زیادی با نظارت نهادهای اطلاعاتی برطرف شود. هرچند نمیتوان آن را صفر کرد.نکته مهم دیگری که باید بر اساس تجربه پرونده PMD مورد توجه قرار گیرد این است که اطلاعات صرفا کاربرد آنی نداشته و میتواند با انباشتش بعد از مدتی اقدامات قابل توجهی بر اساسش انجام داد. یعنی میتوان تصور کرد بعد از مدتی یک پرونده مستند به اطلاعات نظام بانکی ایران علیه ایران تشکیل شود.افتادن در دام همکاری با کشورها و نهادهای بینالمللیخطر دیگر که مشاهده میشود ناشی از استانداردهای گروه کاری اقدام بینالمللی پیرامون همکاریهای بینالمللی در مبارزه با تامین مالی تروریسم است. همانطور که در یادداشت گذشته اشاره شد گروه کاری ۴۰ توصیه در زمینه پولشویی و ۹ توصیه درباره مبارزه با تامین مالی تروریسم و اشاعه دارد. عمده ۹ توضیه اخیر درباره همکاریهای بینالمللی است.توصیههای ۶ و ۷ بر اساس استانداردهای منتشر شده در سال ۲۰۱۲ (The FATF Recommendations, February ۲۰۱۲) به کشورها توصیه میکند که بدون فوت وقت منابع و داراییهای افراد و نهادهای مشخص شده از سوی شورای امنیت سازمان ملل در زمینه تروریسم و اشاعه را بلوکه کنند. به عبارت دیگر اگر فرض کنیم قطعنامه ۱۹۲۹ که سپاه پاسداران انقلاب اسلامی به عنوان نهاد اشاعهگر تشخصی داده است، به هر دلیلی دوباره وضع شود، بانک مرکزی ایران باید آنها را اجرا کند. و اگر اجرا نکند از نظر گروه کاری اقدام مالی یک کشور غیرهمکار و دارای ریسک همکاری شناخته میشود. یعنی تمام همکاریهای صورت گرفته بی فایده خواهد شد.همچنین در توصیههای شماره ۳۷ تا ۴۰ نیز از کشورها خواسته است که اگر یک کشور دیگر درخواست همکاری اطلاعاتی یا قضایی برای مبارزه با تامین مالی تروریسم (شامل بلوکه کردن داراییها، استرداد مجرمان و ...) را مطرح کند بدون فوت وقت نسبت به آن اقدام کند. اگر کشوری به این توصیهها عمل نکند به معنای عدم همکاری بوده و در لیست سیاه قرار خواهد گرفت.این مساله زمانی که در کنار تفاوت تعریف ایران از تروریسم و سایر کشورها از تروریسم،قرار میگیرد بیشتر خود را نشان می دهد. برای مثال برای کشورهای عرب حاشیه خلیج فارس، که عضو گروه کاری نیز هست، حزب الله لبنان یک سازمان تروریستی است. اگر این شورا از ایران درخواست کند که همکاری اطلاعاتی و قضایی برای مقابله با تامین مالی حزب الله انجام دهد، و ایران این همکاری را انجام ندهد، از منظر گروه کاری یک مصداق عدم همکاری است. در نتیجه ایران امکان دارد دوباره به لیست سیاه برگردد.در قانون «مبارزه با تامین مالی تروریسم» که در اسفند ۹۴ و در سایه سکوت رسانهای تصویب شد در ماده ۱۶ این اجازه به دولت داده میشود که همکاری اطلاعاتی قضایی داشته باشد. در نتیجه بانک مرکزی منع قانونی همکاری نیز ندارد.این دو خطر بسیار جدی بوده و باید تصمیمگیران برای رفع آنها تصمیم گیری کنند.
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: الف]
[مشاهده در: www.alef.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 37]
صفحات پیشنهادی
در کافهخبر بررسی شد؛ آمریکا با چه اهرمی بانکهای اروپایی را از همکاری با ایران میترساند؟
در کافهخبر بررسی شد آمریکا با چه اهرمی بانکهای اروپایی را از همکاری با ایران میترساند اقتصاد > اقتصاد کلان - اللهداد میگوید دولت در شرایط پساتحریم باید زمینه حضور بخش خصوصی را بیشتر و بیشتر فراهم کند تا بتوانیم ظرفیت هایمان را در بخش هایی که کمتر درگیر شیطنت هعضو هیات نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران منصوب شد
عضو هیات نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران منصوب شد علی طیب نیا طی حکمی محمد پیر هادی را به عنوان عضو هیات نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران منصوب کرد به گزارش گروه اقتصادی باشگاه خبرنگاران جوان علی طیب نیا وزیر اقتصاد طی حکمی محمد پیر هادی را به عنوان عضو هیات نظارت بانکهمکاری بانکهای اتریش با ایران
همکاری بانکهای اتریش با ایران وزیر امور اقتصادی و دارایی در سفر به اتریش با وزیر دارایی و رئیس بانک ضمانت صادرات این کشور دیدار کرد خبرگزاری ایسنا وزیر امور اقتصادی و دارایی در سفر به اتریش با وزیر دارایی و رئیس بانک ضمانت صادرات این کشور دیدار کرد علی طیبنیا با اشاره به تواجزئیات تعهدات ایران برای خروج از یک لیست/ بانک مرکزی شفاف سازی کند
جزئیات تعهدات ایران برای خروج از یک لیست بانک مرکزی شفاف سازی کندتاریخ انتشار دوشنبه ۷ تير ۱۳۹۵ ساعت ۱۱ ۳۸ بررسی فهرست توصیههای تجویزی گروه کاری اقدام مالی نشان میدهد ایران تعهدات سنگینی را برای خروج از فهرست اقدامات متقابل و تنبیهی این نهاد بین المللی پذیرفته استامضای سند همکاری تولید سه نوع خودرو بین ایران و فرانسه/ امضای قرارداد سیتروئن و سایپا در مراحل نهایی است
سفیر کشورمان در پاریس به ایلنا خبر داد امضای سند همکاری تولید سه نوع خودرو بین ایران و فرانسه امضای قرارداد سیتروئن و سایپا در مراحل نهایی است سفیر ایران در فرانسه گفت با پیگیریهای بهعمل آمده سند همکاری در تهران امضا شده که شامل تولید سه نوع خودرو و مهمتر از آن انتقال تکنولآمریکا با چه اهرمی بانک های اروپایی را از همکاری با ایران می ترساند؟ - پایگاه خبری آموزشی عصر بانک
الله داد میگوید دولت در شرایط پساتحریم باید زمینه حضور بخش خصوصی را بیشتر و بیشتر فراهم کند تا بتوانیم ظرفیت هایمان را در بخش هایی که کمتر درگیر شیطنت های امریکا و تردیدهای سرمایه گذاران خارجی است فعال کنیم عصر بانک هرچه بیشتر از زمان اجرای برجام می گذرد ابعاد و پیچیدگی های اسایران از فهرست کشورهای اقدام متقابل، حذف شد/ روابط بانکی با ایران تسهیل شد
ایران از فهرست کشورهای اقدام متقابل حذف شد روابط بانکی با ایران تسهیل شدتاریخ انتشار شنبه ۵ تير ۱۳۹۵ ساعت ۱۹ ۳۱ گروه ویژه اقدام مالی در بیانیه پایانی اجلاس ۲۴ ژوئن که در روز جمعه چهارم تیرماه برگزار شد برای نخستین بار و پس از حدود هشت سال تلاش مدیران و کارشناسان اقتصادی و بانگزارش حقوق مديران بانكی به بانک مرکزی الزامي شد
گزارش حقوق مديران بانكی به بانک مرکزی الزامي شد طبق ابلاغيه بانك مركزي تمامي بانكها اعم از دولتي نيمه دولتي و خصوصي از اين پس موظفند صورتهاي مالي خود را با فرمت جديد تهيه كنند كه در اين فرمت بايد ميزان دريافتي مديران ارشد درج شود نویسنده هادی غلامحسینی طبقهمکاری بانک شهر با بانک های معتبر خارجی - اقتصاد ایران آنلاین
به گزارش اقتصادایران آنلاین به نقل از مرکز ارتباطات و روابط عمومی بانک شهر دکتر سید محمدمهدی احمدی عضو هیات مدیره و معاون ارزی و بین الملل این بانک در همایش فصلی مدیران ارشد بانک که در استان اردبیل برگزار شد با ابراز خشنودی از اقدامات مربوط به حوزه ارزی و تحقق اهداف بانک در بخحساب بانکی مدیرعامل بیمه ایران بسته شد
تراز طبق تصمیم وزیر اقتصاد حساب بانکی مدیرعامل بیمه ایران که چندی پیش به دلیل دریافت وام های میلیونی برکنار شده بود بسته شد به گزارش تراز بعد از انتشار فیش های حقوق برخی مدیران که حکایت از دریافت حقوق های نجومی داشت و بعضا نشان می داد که این افراد از تسهیلات کلان و نجومی با س-
اقتصادی
پربازدیدترینها