تبلیغات
تبلیغات متنی
محبوبترینها
ساقدوش کیست ؟ | وظیفه ساقدوش در مراسم عقد و عروسی چیست ؟
قایق‌سواری تالاب انزلی؛ تجربه‌ای متفاوت با چاشنی تخفیف
چگونه ویزای توریستی فرانسه را بگیریم؟
معرفی و فروش بوته گرافیتی ریخته گری
بهترین بروکر برای معاملات فارکس در سال 2024
تجربه رانندگی با لندکروز در جزیره قشم؛ لوکس‌ترین انتخاب
اکسپرتاپ: 10 شغل پردرآمد برای مهاجران کاری در کانادا
بهترین سایتهای خرید تیک آبی رسمی اینستاگرام در ایران
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1815743056
اولتيماتوم بانکها به صاحبان حسابهای بي‌هويت
واضح آرشیو وب فارسی:الف: اولتيماتوم بانکها به صاحبان حسابهای بي‌هويت
تاریخ انتشار : جمعه ۲۳ مرداد ۱۳۹۴ ساعت ۱۵:۰۰
به گزارش ایسنا چندي پيش بود که با طرح مساله وجود حسابهاي جعلي، برخينمايندگان مجلس ضعف جدي نظارتي بانک مرکزي را در اين باره مورد تاکيد قرار داده و خواهان بازنگري در بخش‌هاي نظارتي اين بانک شدند. موضوعي که در ادامه با اظهارات رييس کل بانک مرکزي به عنوان يکي از اعضاي کميته مبارزه با پولشويي همراه شد و آمار تازه‌اي از وجود اين حسابها اعلام و از وجود ۸ ميليون حساب شناسايي نشده در شبکه بانکي خبر داد.ولي الله سيف طبق آخرين اطلاعاتي که دريافت کرده بود تعداد حسابهاي نظام بانکي را حدود ۳۰۰ ميليون عنوان کرد و توضيح داد که از اين تعداد ۳۸ ميليون را حسابهايي که با شماره شناسه و کد ملي تطبيق داده نشده و راکد شده‌اند تشکيل مي‌دهد.وي اين را هم گفته بود که از اين ۳۸ ميليون حساب راکد يعني حسابهايي که عمليات در آنها تا زمان ارائه کد ملي متوقف است، ۳۰ ميليون شناسايي شده و ۸ ميليون شناسايي نشده هستند.سيف در حالي تاکيد کرد که بنابر الزامات واحد مبارزه با پولشويي، دارنده حسابها بايد از هويت کامل قابل شناسايي برخوردار باشند که با ابلاغ بخشنامه‌هايي به بانکها و موسسات اعتباري اخيرا فضاي بانکها نسبت به وجود حسابهاي اين چنيني حساس‌تر شده و حسابهاي بي هويت مسدود شده‌اند.اين در حالي است که حتي در مراجعه به دستگاه‌هاي خودپرداز برخي بانکها اعلام مي‌شود که صاحبان حسابهايي که اطلاعات آنها تکميل نبوده و از هويت کاملي برخوردار نيستند به شعب مراجعه و مدارک خود را تکميل کنند.گرچه طبق اعلام رييس کل بانک مرکزي حدود ۸ ميليون حساب شناسايي نشده در بين ۳۰۰ ميليون حساب بانکي موجود وجود دارد ولي به فاصله کوتاهي عبدالمهدي ارجمندنژاد- مدير کل مقررات، مجوزهاي بانکي و مبارزه با پولشويي بانک مرکزي- اعلام کرد که بنا بر آخرين آمار اخذ شده از بانکها و موسسات اعتباري در پايان تير ماه سال جاري، کل حسابهاي بانکي بالغ بر ۴۱۰ ميليون و ۶۶۱ هزار و ۲۱۶ حساب متعلق به اشخاص حقيقي و حقوقي ايراني و خارجي است.وي توضيح داد که از اين تعداد، ۳۷۲ ميليون و ۱۰۲ هزار و ۶۰ حساب داراي شماره ملي يا شناسه ملي و يا شماره فراگير اتباع خارجي هستند. بنابراين، تعداد حسابهاي بانکي فاقد شماره ملي، شناسه ملي يا شماره فراگير اتباع خارجي ۳۸ ميليون و ۵۵۹ هزار و ۱۵۶حساب است که از اين ميان، فقط ۲ ميليون و ۴۴۲ هزار و ۱۷۱ حساب فاقد شماره، فعال هستند و بانک مرکزي در حال پيگيري مراتب براي مسدود کردن اين حسابها است، در عين حال که ۳۶ ميليون و ۱۱۶ هزار و ۹۸۵ حساب فاقد شماره هم مسدود شده‌اند تا در اولين مراجعه مشتريان به بانکها و موسسات اعتباري، شماره يا شناسه آنها اخذ و در سوابق درج شود.آمار و ارقام گاه متفاوت حسابهاي بي‌نام و نشان در حالي مطرح مي‌شود که اعلام نظر مديران بانکي بيانگر قديمي بودن اغلب اين حسابهاست. اين در حالي است کههمتي-ريس شوراي هماهنگي بانکها- با يادآوري اينکه اغلب اين حسابها در حدود ۲۰ تا ۲۵ سال گذشته باز شده و قديمي هستند و اکنون بانکها به طور جدي پيگير اين موضوع هستند تاکيد دارد که به هر حال وجود چنين حسابهايي شرايط را به سمتي پيش برده تا ماخذي براي نقل و انتقال‌هايي از سوي افراد ناشناس شود به طوري که تا همين مدت اخير نيز در برخي بانکها در جريان بوده است.در عين حال کهمديرکل مبارزه با پولشويي بانک مرکزي دلايل ديگري را هم براي وجود ميليوني حسابهاي بي‌هويت عنوان مي‌کند.آنطور که ارجمندنژاد توضيح داده برخي بانکها و موسسات اعتباري مجاز که در راستاي ساماندهي موسسات غير مجاز، اقدام به جمع آوري آنها کرده‌اند، حسابهاي فاقد شماره يا شناسه ملي آنها را نيز به ارث برده‌اند که در بسياري از موارد، دارندگان حسابهاي فاقد شماره هنوز براي تکميل اطلاعات پرونده‌هاي خود به موسسات ادغام کننده رجوع نکرده‌اند که حدود نيمي از حسابهاي متعلق به اشخاص حقيقي ايراني که فاقد شماره ملي هستند يعني بيش از ۲۰۰ هزار حساب، در همين گروه قرار دارند.در عين حال که بسياري از اين حسابها، راکد و غير فعال هستند و دارندگان آنها مدت‌ها است که به آن رجوع نکرده‌اند آنهم در شرايطي که بانکها و موسسات موظفند در اولين مراجعه شخص به بانک، اطلاعات حساب شخص را بر اساس مقررات ابلاغي از سوي بانک مرکزي تکميل کنند. از سوي ديگر، برخي از اين حسابها ممکن است مربوط به اشخاصي باشند که فوت کرده‌اند ولي وراث شخص، مراجعه‌اي به بانک نداشته‌اند.
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: الف]
[مشاهده در: www.alef.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 32]
-
اقتصادی
پربازدیدترینها