تبلیغات
تبلیغات متنی
محبوبترینها
همه چیز درباره ویزای آلمان و مراحل دریافت آن
چرا پاسارگاد به عنوان یکی از مهمترین آثار تاریخی ایران شناخته میشود؟
خرید انواع خودکار و روان نویس شیک و ارزان
خرید انواع خودکار و روان نویس شیک و ارزان
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
تعمیرگاه امداد خودرو کرمان موتور
ساقدوش کیست ؟ | وظیفه ساقدوش در مراسم عقد و عروسی چیست ؟
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1817953190
تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانکها الزامی شد
واضح آرشیو وب فارسی:جام جم آنلاین: براساس آئیننامه ابلاغی بانک مرکزی، تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانکها و موسسات اعتباری الزامی شد.
به گزارش جام جم آنلاین از فارس، تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانکها و موسسات اعتباری براساس آئیننامه ابلاغی بانک مرکزی الزامی شد. مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در بخشنامهای به تمامی بانکها و موسسات اعتباری اعلام کرد: قانون مبارزه با پولشویی بنابر مقتضیات و شرایط جدید در سال گذشته مورد بازنگری قرار گرفت و به تصویب رسـید. بر این اساس اصلاح آییننامه اجرایی قانون مذکور نیز ضرورت یافت تا مطابق با آخرین استانداردها و رهنمودهای مراجع بینالمللـی فعال در زمینه مبارزه با پولشویی تدوین شود. بنا به همین ضرورت، آییننامه جدید قانون مبارزه با پولشویی با همکاری و مشارکت دستگاههای مرتبط تدوین و پس از تصویب در شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تامین مالی تروریسم و انجام سایر تشریفات قانونی تصویب، نهایتاً در جلسـه مـورخ ۱۳۹۸.۰۷.۲۱ هیئت وزیران به تصویب رسید و طی نامه شماره ۹۲۹۸۶/ت۵۷۱۰۱هـ مورخ ۱۳۹۸.۰۷.۲۲ برای اجرا ابلاغ شد.
آئیننامه موصوف مشتمل بر تدابیر و الزامات مهمی است که از جمله اهم آنها میتوان به موارد زیر اشاره نمود: ۱. به منظور مدیریت و کاهش ریسکهای پولشویی و تامین مالی تروریسم، بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند قبل از ارائه هرگونه خدمت به ارباب رجوع، نسبت به ارزیابی و طبقهبندی ریسک تعامل کاری اقدام نموده و متناسب با ریسک ارزیابی شده در خصوص نحوه ارائه خدمت تصمیمگیری نمایند. در این راستا این اشخاص باید ریسک ارباب رجوع، منطقه و خدمت را در نظر گیرند. (ماده ۸) ۲. تشکیل واحد مبارزه با پولشویی در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی الزامی است و مسئول این واحدها باید مستقیماً زیر نظر مدیر عامل موسسه اعتباری باشد. (ماده ۳۷) ۳. واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم مکلف است همواره معاملات و عملیات صورت گرفته در بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی را مورد بررسی و ارزیابی قرار داده و در صورت مشاهده هرگونه تخلف از اجرای مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، حسب مورد اقدام به ارسال گزارش به مرکز اطلاعات مالی یا دستگاه متولی نظـارت (در مورد بانکها و موسسات اعتباری ـ بانک مرکزی) نماید. (ماده ۴۰) ۴. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند جهت اجرای فرایندهای شناسایی، خطر (ریسک) تعاملات کاری ارباب رجوع را براساس مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم طبقهبندی نموده و رویههای شناسایی را متناسب با این ریسک در سه سطح ساده، معمول و مضاعف به اجرا گذارند. همچنین سیاستها، خط مشیها و رویههای شناسایی ارباب رجوع باید مبتنی بر رویکرد ریسک محور باشد تا نظارت مستمر و هدفمند بر تعامل کاری ارباب رجوع پدید آمده و سطح اطلاعات اخذ شده از ارباب رجوع (از جمله اطلاعات مالک واقعی اشخاص حقوقی) متناسب با ریسک وی تعیین، نگهداری و به روزرسانی شود. (ماده۵۱) ۵. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی و صرافیها مکلفند در اجرای شناسایی ارباب رجوع، فرآیندها و رویههای شناسایی مقتضی (شامل شناسایی ساده، معمول و مضاعف) را به گونهای ساماندهی نمایند که حین اخذ اطلاعات کافی در هنگام آغاز تعامل کاری (همچنین در طول تعامل کاری)، امکان ارزیابی خطر (ریسک) برقراری تعامل کاری با ارباب رجوع و اتخاذ رویههای شناسایی متناسب فراهـم گـردد. (ماده ۵۲) ۶. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند در روابط کارگزاری بانکی برون مرزی و سایر روابط مشابه، ارزیابی مناسبی از ریسکهای پولشویی و تامین مالی تروریسم مرتبط با فعالیتهای کارگزاری بانکی انجام داده و متعاقباً اقدامات لازم برای شناسایی مشتری (بانک درخواست کننده) را به عمل آورند. (ماده ۹۲) ۷. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند در هنگام نقل و انتقالات الکترونیکی (بطور مستقیم یا با واسطه)، اقدامات لازم - مانند نظارت در لحظه یا نظارت پس از وقوع - را برای شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی که فاقد اطلاعات ضروری تراکنش از جمله اطلاعات مربوط به فرستنده یا گیرنده وجه میباشند، اتخاذ کرده و همچنین در خصوص نحوه عمل در مورد این نقل و انتقالات، خطمشیها و رویههای لازم مبتنی بر ریسک را تدوین نمایند. (ماده ۹۹) ۸. پرداخت وجه نقد ریالی بیش از سقف مقرر در هر روز توسط اشخاص مشمول (به ویژه بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی)، به ارباب رجوع ممنوع است؛ در صورتی که ارباب رجوع بر دریافت وجوه نقد بیش از سقف مقرر اصرار داشت، مؤسسات اعتباری مکلفند مراتب را به مرکز اطلاعات مـالی ارسـال نمایند. (ماده ۱۱۶) ۹. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند حداکثر ظرف مدت ۳ ماه از ابلاغ این آییننامه، رویههای داخلی و زیرساختهای سیستمی خود را به نحوی ساماندهی نمایند که امکان توقیف و انسداد داراییها بنابر قواعد اعلامی مرکز اطلاعات مالی فراهم گردد و داراییهای موضوع توقیف یا انسداد به صورت سیستمی به آن مرکز اعلام شود. (ماده ۱۱۹) ۱۰. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی خود مکلفند در صورت مشاهده معاملات و عملیات مشکوک مراتب را بلافاصله و بدون اطلاع ارباب رجوع، به واحدهای مسئول مبارزه با پولشویی در هر دستگاه اطلاع دهند. واحد مبارزه با پولشویی نیز باید پس از بررسی اولیه نسبت به ارسال گزارش به مرکز اطلاعات مالی مطابق با ساز و کار اعلامی توسط آن مرکز اقدام نماید. (ماده ۱۳۵) ۱۱. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی باید اسناد، مدارک و سوابق مربوط به تعاملات کاری را به مدت ۱۰ سال به گونهای نگهداری نمایند که در صورت درخواست مراجع ذیصلاح، امکان ارائه این موارد به فوریت وجود داشته باشد. (ماده ۱۴۲) ۱۲. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند با هماهنگی مرکز اطلاعات مالی، برنامههای مستمری را برای آموزش و توانمندسازی کارکنان خود جهت مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نیازسنجی، طراحی، اجرا و ارزشیابی نمایند. (ماده ۱۴۵) ۱۳. بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی مکلفند همواره پیش از ارائه هرگونه محصول، خدمت و کانال (روش ارائه) جدید و ویژه، نسبت به ارزیابی خطر (ریسک) و تطبیق ساز و کار ارائه آنها با مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اقدام نموده و گزارش آن را به دستگاه متولی نظارت مرتبط با خود ارائه دهند. (ماده ۱۴۷) با عنایت به مراتب فوق، ضمن ایفاد «آئیننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی» موضوع تصـویبنامه شـماره ۹۲۹۸۶/ت۵۷۱۰۱هــ مورخ ۱۳۹۸.۰۷.۲۲ هیات محترم وزیران، خواهشمند است دستور فرمایند با لحاظ مفاد بخشنامه شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۳۹۶.۰۵.۱۶ مفـاد آییننامه مذکور به واحدهای ذیربط آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده و نسخهای از آن نیز به این مدیریت کل ارسال گـردد. همچنـین عـلاوه بر تمهید مقدمات اجرای آیین نامه مذکور، بر حسن اجرای آن نیز نظارت دقیق به عمل آید.
چهارشنبه 8 آبان 1398 ساعت 17:05
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: جام جم آنلاین]
[مشاهده در: www.jamejamonline.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 80]
صفحات پیشنهادی
دبیر ستاد مبارزه با مواد مخدر استان هرمزگان خبر داد استقرار یک واحد مستقل سپکا در استان هرمزگان
دبیر ستاد مبارزه با مواد مخدر استان هرمزگان خبر داداستقرار یک واحد مستقل سپکا در استان هرمزگان دبیر ستاد مبارزه با مواد مخدر استان هرمزگان گفت یک واحد مستقل سپکا در این استان برای کشف بیشتر مواد مخدر راهاندازی میشود به گزارش خبرگزاری فارس از رودان فرزاد ابراهیمی شامگاه یکشنبتأکید بر تشکیل کمیته مشترک بانکهای مرکزی و اجرای کامل توافقنامه های مالی ایران و عراق
در دیدار شریعتمداری با رییس بانک مرکزی عراق مطرح شد تأکید بر تشکیل کمیته مشترک بانکهای مرکزی و اجرای کامل توافقنامه های مالی ایران و عراق وزیر صنعت معدن و تجارت کشورمان روز پنجشنبه در ادامه رایزنی هایش در بغداد با مقام های عراقی با رییس بانک مرکزی عراق دیدار و گفت وگو کرد ملرویه فعلی بانکها و ادارات مشکل گشای واحدهای تولیدی نیست
رئیسسازمان صنعت معدن و تجارت کردستان مطرح کرد رویه فعلی بانکها و ادارات مشکل گشای واحدهای تولیدی نیست رئیس سازمان صنعت معدن و تجارت استان کردستان گفت نوع تعامل بانک ها و ادارات مرتبط با موضوع رفع موانع تولید و تفسیرهای مختلف از قوانین و بخشنامههای موجود نمیتواند گرهی از مشراهاندازی مجدد واحدهای صنعتی تحت تملک بانکها
عضو هیئت مدیره سازمان صنایع کوچک مطرح کرد راهاندازی مجدد واحدهای صنعتی تحت تملک بانکها شناسهٔ خبر 3969265 - چهارشنبه ۱۳ اردیبهشت ۱۳۹۶ - ۲۱ ۳۶ استانها > بوشهر jwplayer display inline-block; بوشهر - عضو هیئت مدیره سازمان صنایع کوچک و شهرکهای صنعتی گفت برای راهاندازیتشکیل کمیته ویژه برای زلزله زدگان با همکاری بیمه مرکزی و بانکها
تشکیل کمیته ویژه برای زلزله زدگان با همکاری بیمه مرکزی و بانکها وزیر امور اقتصادی و دارایی در نامه های جداگانه ای به معاون امور بانکی و بیمه رئیس کل سازمان امور مالیاتی و خزانه داری کل کشور دستورات ویژه ای را به منظور رسیدگی فوری و مساعدت به زلزله زدگان صادر کرد به گزارش ایلناپاسخ تند لاریجانی به سالک که گفت نگذاریم مثل برجام در ۱۵دقیقه لایحه مبارزه با پولشویی تصویب شود
پاسخ تند لاریجانی به سالک که گفت نگذاریم مثل برجام در ۱۵دقیقه لایحه مبارزه با پولشویی تصویب شود رییس مجلس شورای اسلامی گفت برجام ساعت ها و ماه ها در دبیرخانه شورای عالی امنیت ملی بررسی شد و نتیجه آن در مجلس به تصویب رسید آفتابنیوز علی لاریجانی در جلسه علنی امروز - یکشنبه -نظریات مشورتی اداره کل حقوقی قوه قضاییه راجع به ماده واحده الحاق یک ماده به قانون مبارزه با مواد مخدر
نظریات مشورتی اداره کل حقوقی قوه قضاییه راجع به ماده واحده الحاق یک ماده به قانون مبارزه با مواد مخدر اداره کل حقوقی قوه قضائیه سه نظریه راجع به ماده واحده الحاق یک ماده به قانون مبارزه با مواد مخدر صادر کرد به گزارش ایلنا اداره کل حقوقی قوه قضائیه سه نظریه راجع به «مادهاستاندار یزد: بانکها احیای واحدها و رونق تولید را با جدیت دنبال کنند
استاندار یزد بانکها احیای واحدها و رونق تولید را با جدیت دنبال کنند استاندار یزد با تقدیر از همراهی بانکها در پرداخت تسهیلات به واحدهای تولیدی ذیل کارگروه تسهیل گفت بانکها احیای واحدها و رونق تولید را در استان با جدیت دنبال کنند به گزارش خبرگزاری فارس از یزد سیدمحمد میرمحمدتشکیل مرکز پایش فقر در راستای برنامه فقرزدایی دولت و مبارزه با فقر مطلق
وزیر تعاون کار و رفاه اجتماعی خبر داد تشکیل مرکز پایش فقر در راستای برنامه فقرزدایی دولت و مبارزه با فقر مطلق علی ربیعی وزیر تعاون کار و رفاه اجتماعی در ششمین جلسه کمیته تلفیق شورای عالی رفاه و تامین اجتماعی در سال ۱۳۹۶از تشکیل مرکز پایش فقر در راستای برنامه فقرزدایی دولت وتاکید بر لزوم مبارزه با پولشویی/علت استمرار قاچاق
تاکید بر لزوم مبارزه با پولشویی علت استمرار قاچاق وزیر کشور با تاکید بر لزوم مبارزه با پولشویی ضمن اشاره به علت استمرار قاچاق گفت لازم است فعالیت ما به گونهای باشد که تراز سود داخل و خارج از کشور هماهنگ شود تا اتفاقی به اسم قاچاق رخ ندهد آفتابنیوز مراسم تودیع و معارفه رو-
گوناگون
پربازدیدترینها