- جزئیات کامل آئین نامه جدید نحوه تاسیس شعب بانکها در خارج

واضح آرشیو وب فارسی:راسخون:

راسخون : جزئیات آئین نامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور مصوب شورای پول و اعتبار منتشر شد. بانک مرکزی آئین نامه اجرای نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور" مصوب یکهزارو یکصد و بیست و سومین جلسه شورای پول و اعتبار را در ماه جاری به مدیران عامل کلیه بانکهای دولتی، غیر دولتی، شرکت دولتی پست بانک و موسسه اعتباری توسعه ابلاغ کرده است. به گزارش خبرنگار مهر، به موجب مصوبه فوق الذکر، کلیه موارد مغایر با مفاد این آیین نامه مندرج در آیین نامه ایجاد یا تعطیل شعبه یا باجه یا نمایندگی بانکهای در خارج از کشور مصوب هجدهم آبان ماه 1355 شورای پول و اعتبار ملغی اثر می گردد. جزئیات آئین نامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور به شرح ذیل است: بخش اول – تعاریف ماده 1- آیین نامه: آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی درخارج از کشور بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عملیات بانکی: دریافت هر گونه سپرده از عموم و به کارگیری آن در قالب اعطای وام و تسهیلات به متقاضیان، ارائه انواع ابزارهای پرداخت و سایر فعالیت هایی که در کشور میزبان به آنها عملیات بانکی اطلاق گردد. بانک متقاضی: بانک ایرانی که قصد تاسیس شعبه در خرج از کشور را دارد. کشور میزبان: کشور خارجی یا حوزه قضایی که بانک متقاضی قصد تاسیس شعبه در آن سرزمین را دارد. شعبه: واحد عملیاتی از بانک متقاضی که در چارچوب اساسنامه و مقررات کشرو میزبان به انجام عملیات بانکی در آن کشور میزبان مبادرت می نماید. سرمایه اعطایی: وجوهی که بانک متقاضی به منظور فعالیت در اختیار شعبه قرار می دهد. مرجع نظارتی: واحد سازمانی مسئول نظارت بر بانک ها در کشور میزبان. موافقت اصولی: موافقت مکتوب بانک مرکزی با تاسیس شعبه در کشور میزبان. موافقت نهایی: موافقت مکتوب بانک مرکزی با شروع فعالیت شعبه در کشور میزبان. بخش دوم – نحوه تاسیس الزامات تاسیس شعبه ماده 2- بانک متقاضی که حداقل 5 سال از تاریخ شروع فعالیت آن گذشته و دارای مجوز کامل عملیات ارزی باشد. می تواند با رعایت مفاد این آیین نامه به انجام عملیات بانکی در قالب شعبه در کشور میزبان مبادرت نماید. عملکرد مالی بانک متقاضی در 3 سال گذشته باید نمایانگر سودآوری آن در طی هر 3 سال باشد. تبصره – بانک مرکزی می تواند در شرایط خاص، برخی از بانک ها را از شرایط فوق مستثنی نماید. ماده 3- بانک متقاضی باید به تشخیص بانک مرکزی از ثبات و سلامت مالی لازم و سازو کار کنترل داخلی موثر برخوردار باشد. ماده 4- مجموعه سرمایه پرداخت شده و اندوخته های بانک متقاضی نباید از حداقل سرمایه مصوب شورای پول واعتبار کمتر باشد. ماده 5- سرمایه اعطایی بانک متقاضی به شعبه نبایستی از 5 درصد سرمایه پرداخت شده بانک متقاضی بیشتر باشد. مجموع سرمایه های اعطایی بانک متقاضی به شعب خود در خارج از کشور نباید از 20 درصد سرمایه پرداخت شده بانک متقاضی تجاوز نماید. مدارک مورد نیاز جهت صدور موافقت ها ماده 6- بانک متقاضی، باید مدارک و اطلاعات زیر را به همراه تقاضای خود به بانک مرکزی ارائه دهد: 6-1- تصویر تایید وزارت امور خارجه مبنی بر بلامانع بودن تاسیس شعبه در کشور میزبان 6-2- میزان سرمایه اعطایی بانک متقاضی به شعبه 6-3- تصویر اساسنامه بانک متقاضی 6-4- برنامه عملیاتی بانک متقاضی مشتمل بر عملیاتی که شعبه قصد انجام آن ها را دارد. 6-5- ساختار سازمانی شعبه 6-6- صورت های مالی حسابرسی شده سه سال گذشته بانک متقاضی 6-7- اطلاعات مرتبط با صلاحیت ها و تخصص های حرفه ای اشخاصی که قرار است به مدیریت شعبه منصوب گردند. 6-8- تعداد و چگونگی توزیع جغرافیای بانک های فرعی، شعب و دفاتر نمایندگی بانک متقاضی در خارج از کشور. 6-9- تاییدیه مدیر عامل بانک متقاضی در مورد صلاحیت مالی، حسن شهرت و عدم سابقه محکومیت کیفری مدیران ارشد اجرایی شعبه در شرف تاسیس. 6-10- سایر اطلاعات و مدارکی که به بانک مرکزی جهت تصمیم گیری در مورد تایید درخواست تاسیس شعبه کمک کند. شرایط و نحوه صدور موافقت ها ماده 7- موافقت اصولی بانک مرکزی بعد از بررسی اطلاعات و مدارک مندرج در ماده 6 و در صورت احراز الزامات تاسیس شعبه و همچنین حصول اطمینان از رعایت شرایط زیر صادر می شود: 7-1- نظام بانکی کشور میزان از ثبات و سلامت مالی مکفی به تشخیص بانک مرکزی برخوردار باشد. 7-2- مدیران شعبه شرایط احراز و خوشنامی مورد نیاز جهت تصدی مدیریت شعبه را دارا باشند. تبصره: صلاحیت مدیران شعبه باید در زمان تاسیس و یا در صورت هر گونه تغییر، قبلا به تایدی بانک مرکزی برسد. 7-3- مقررات کشور میزبان نباید مانع انجام نظارت موثر و یا دریافت اطلاعات مورد نیاز از شعبه توسط بانک مرکزی باشد. تبصره 1: صدور موافقت اصولی هیچ گونه تعهدی را برای بانک مرکزی جهت صدور موافقت نهایی ایجاد نمی نماید. تبصره 2: اعتبار موافقت اصولی صادره توسط بانک مرکزی به مدت 4 ماه از تاریخ صدور می باشد و بانک متقاضی موظف است ظرف این مدت نسبت به ارائه تصویر برابر با اصل تاییدیه مرجع نظارتی برای تاسیس شعبه اقدام کند. در صورت درخواست بانک متقاضی و ارائه دلایل موجه، بانک مرکزی در صورت صلاحدید نسبت به تمدید اعتبار موافقت اصولی اقدام می نماید. ماده 8- در صورت ارائه تاییدیه مرجع نظارتی برای تاسیس شعبه، بانک مرکزی نسبت به انعقاد تفاهم نامه نظارتی با مرجع نظارتی و صدور موافقتنامه نهایی اقدام خواهد کرد. ماده 9- اعتبار موافقتنامه نهایی صادره توسط بانک مرکزی به مدت 6 ماه از تاریخ صدور می باشد و بانک متقاضی موظف است ظرف این مدت نسبت به ثبت شعبه و شروع فعالیت اقدام و مدارک و اطلاعات زیر را به بانک مرکزی ارائه نماید: 9-1- آگهی ثبت شعبه در مرجع ثبت ذیربط در کشور میزبان 9-2- معرفی صاحبان امضای مجاز شعبه 9-3- مشخصات کامل کارکنان شعبه 9-4- نشانی کامل محل شعبه تبصره: در صورت درخواست بانک متقاضی و ارائه دلایل موجه، مدت اعتبار موافقت نهایی بانک مرکزی تمدید خواهد شد. دلایل عدم اعطا موافقت ماده 10- بانک مرکزی از اعطاء موافقت اصولی یا نهایی جهت تاسیس شعبه خودداری می کند، اگر: 10-1- شرایط ذکر شده در ماده 7 محقق نشده باشد. 10-2- نادرست یا مخدوش بودن اسناد و مدارک دریافت محرز گردد. ماده 11- حصول اطمینان بانک مرکزی از مخدوش یا نادرست بودن مدارک و اطلاعات ارسالی توسط بانک متقاضی جهت تاسیس شعبه، عندالزوم و به تشخیص بانک مرکزی منجر به ابطال کلیه موافقت نامه های صادره خواهد گردید. بخش سوم- نحوه فعالیت ماده 12- صلاحیت و تخصص های مورد نیاز جهت احراز سمت های مدیریتی شعبه توسط بانک مرکزی تعیین خواهد شد. تبصره: مدیران شعبه بایستی حداقل دارای مدرک کارشناسی و 10 سال تجربه کاری در امور بانکی باشند که حداقل 5 سال آن در سمت مدیریت اجرایی شعبه سپری شده باشد. ماده 13- محکومین به سرقت، ارتشاء، اختلاس، خیانت در امانت، پولشویی، کلاهبرداری، جعل و تزویر، صدور چک بی محل و ورشکستگی به تقصیر یا تقلب – اعم از این که حکم از دادگاه های داخلی یا خارج از کشور صادر شده باشد یا محکوم، مجرم اصلی یا شریک یا معاون جرم بوده باشد – از تصدی سمت های مدیریتی شعبه ممنوع می باشند. ماده 14- بانک متقاضی می تواند به یکی از طرق ذیل نسبت به افزایش سرمایه شعبه اقدام نماید: 14-1- اعطاء سرمایه توسط بانک متقاضی 14-2- از محل سود انباشته و یا سایر اندوخته های شعبه ماده 15- شعبه موظف به ارائه صورت های مالی حسابرسی شده به زبان فارسی در پایان سال مالی به بانک مرکزی باشد ماده 16- شعبه موظف به رعایت قوانین و مقررات ناظر بر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم می باشد. بخش چهارم – نظارت ماده 17- نظارت بانک مرکزی بر شعبه، در چارچوب تفاهم نامه منعقده با مرجع نظارتی صورت می پذیرد. ماده 18- بانک مرکزی در هر زمان که تشخیص دهد، بازرسان خود را جهت رسیدگی به حساب ها و نحوه فعالیت شعبه اعزام می نماید. ماده 19- بانک مرکزی و مرجع نظارتی می توانند نسبت به تبادل یافته های نظارتی خود در خصوص شعبه اقدام نمایند. 20- مدیران شعبه موظفند کلیه اسناد، مدارک و دفاتر خود را به نحوی که بانک مرکزی تعیین می کند، به بازرسان بانک مرکزی ارائه نموده و امکان رسیدگی لازم و کافی را فراهم نمایند. ماده 21- بانک مرکزی می تواند در مواردی که مقتضی بداند با توجه به مقررات کشور میزبان و مفاد تفاهم نامه نظارتی، شعبه را از مبادرت به پاره ای از فعالیت های بانکی منع و یا عملیات شعب در شرف تاسیس را منحصر به یک یا چند فعالیت مشخص نماید. بخش پنجم – تعطیلی شعبه ماده 22- در موارد زیر با رعایت تفاهم نامه نظارتی، ممکن است شعبه تعطیل شود: 22-1- در صورتی که بانک مرکزی به لحاظ سیاست عمومی کشور، ادامه فعالیت شعبه را در کشور میزبان به مصلحت نداند. 22-2- در صورت احراز تخلف بانک در ارائه مدارک و اطلاعات نادرست و مخدوش برای تاسیس شعبه؛ 22-3- در صورت عدم نظارت موثر مرجع نظارتی بر عملیات شعبه به تشخیص بانک مرکزی. 22-4 – در صورت دستور مرجع نظارتی؛ 22-5- در صورت درخواست بانک متقاضی؛ 22-6- در صورت انحلال یا ورشکستگی بانک متقاضی ماده 23- در صورتی که به هر دلیل بانک متقاضی قصد تعطیلی شعبه خود را داشته باشد باید قبلا تاییدیه کتبی بانک مرکزی را در این خصوص اخذ نماید. ماده 24- بانک متقاضی موظف است تاریخ تعطیلی شعبه خود را ظرف حداکثر 15 روز به بانک مرکزی اعلام نماید. ماده 25- در صورت ورشکستگی و تصفیه بانک متقاضی، تصمیمات ناظر بر تعطیلی شعبه در چارچوب تفاهم نامه نظارتی فی ما بین بانک مرکزی و مرجع نظارتی اتخاذ خواهد شد. آیین نامه اجرایی نحوه تاسیس، فعالیت، نظارت و تعطیلی شعب بانک های ایرانی در خارج از کشور به استناد بند و ماده 30 قانون پولی و بانکی کشور مصوب تیر ماه 1351 در 25 ماده و 6 تبصره در یک هزار و یکصد و بیست و سومین جلسه به تصویب شورای پول و اعتبار رسید. کلیه موارد مغایر با مفاد این آیین نامه مندرج در آیین نامه ایجاد یا تعطیل شعبه یا باجه یا نمایندگی بانک ها در خارج از کشور مصوب هجدهم آبان ماه 1355 آن شورا ملغی الاثر می شود. 997

این صفحه را در گوگل محبوب کنید

[ارسال شده از: راسخون]

[مشاهده در: www.rasekhoon.net]

[تعداد بازديد از اين مطلب: 193]