بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است. در این مقاله صندوق های درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق هارا بررسی می کنیم.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوق های مشترک می باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسود ی را نصیب سرمایه‌گذاران می ‏کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند افراد ریسک گریزی هستند که میخواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارد؟

قابلیت نقدشوندگی بالا، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می باشد که در ادامه به شرح کامل آن می پردازیم.

در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه  ۷۰%-۹۰% از دارایی های صندوق در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند، ریسک حداقل است .

با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. بطور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می کنند دلایل متعددی دارد اما شما می توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه این که اکثر این صندوق ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا این نهاد یک نهاد مالی معتبر می باشد که این ضمانت موجود باعث میشود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ 

برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟ درآمد از بورس بصورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوق های درآمد ثابت به دو دسته تقسیم می شوند:

1- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق های درآمد ثابت در زمانهایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع میشود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع میباشد. 

2- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع میشوند. 

صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟

۱- مدیریت حرفه‌ای

تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایهگذاری ، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.

۲- نقدشوندگی بالا

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه می‌توانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.

۳- نحوه پرداخت سود

بین صندوق‌های درآمد ثابت، بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
 با پرداخت سود دوره‌ای و  بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول،با توجه به اساسنامه‌ صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود. 
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.

۴- مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی

نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.

۵- بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک

شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است

البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟

سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت ؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده های بانکی معمول در کشور ما دارد .

مهم ترین مزیت صندوق های درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما (charisma.ir) در سال 1401، 26درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه حداکثر سود سپرده بانکی 23درصد بوده است.

از دیگر مزایای صندوق های درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحد های صندوق درآمد ثابت کارا، میتوانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.

مزیت های  دیگر صندوق های درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی(برخلاف سپرده های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست است.

سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت باتوجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می شود. بازدهی صندوق ها متفاوت بوده و می توانند عملکردهای مختلفی را در بازه های زمانی ثبت کنند.

صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟

ترکیب دارایی صندوق های سهامی، باتوجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست.هم چنین برخلاف صندوق های درآمد ثابت، صندوق های سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.

نرخ سود صندوق های سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟

نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت باتوجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آن ها متغیر است اما این صندوق ها بیش از سپرده بانکی سود محقق می کنند.

حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت  با حداقل خرید 1 واحد (درحال حاضر حدود 100 هزارتومان( وجود دارد.