شكست سرمايه‌گذاري در بازار وام مسكن آمريكا آغاز يك بحران جهاني

واضح آرشیو وب فارسی:ايسنا: /تقويم بحران مالي جهان/ شكست سرمايه‌گذاري در بازار وام مسكن آمريكا آغاز يك بحران جهاني
خبرگزاري دانشجويان ايران - تهران
سرويس: اقتصاد

بحران در بازارهاي مالي جهان روز به روز در حال پيشرفت است و هر روزه شاهد انتشار اخباري منفي در اين خصوص هستيم، اما اين بحران از كجا شروع شد و دلايل آن چه بوده است؟

به گزارش خبرگزاري دانشجويان ايران (ايسنا) هر چند بر سر زمان دقيق شروع بحران مالي اخير اختلاف نظر هست، ولي عمده كارشناسان اقتصادي هم نظرند كه از نهم اوت 2007 زنجيره‌اي از رويدادهاي ناخوشايند به وقوع پيوست كه بدترين بحران اقتصادي جهان طي 80 سال اخير را رقم زد.

البته پيش از اين تاريخ يكي دو موسسه مالي بزرگ در آمريكا كه به افراد كم اعتبار وام مسكن داده بودند، اعلام كرده بودند كه قادر به بازپس‌گيري طلب خود نيستند و به نوبه خود نمي‌توانند به تعهدات مالي‌شان عمل كنند.

بي‌بي‌سي در گزارشي به تقويم و روزشمار داستان پر پيچ و خم بحران مالي جهان كه از اواسط تابستان 2007 شروع شده پرداخته است:

نهم اوت: بانك سرمايه‌گذاري "بي ان پي پريبا" در فرانسه به سرمايه‌گذاران خود گفت كه نمي‌توانند از دو صندوق سرمايه‌گذاري اين بانك پول برداشت كنند زيرا به دليل محو شدن كامل نقدينگي در بازار، قادر نيست ارزش دارايي‌هاي اين صندوق‌ها را ارزيابي كند.

ناظران اين خبر را به عنوان نشانه اكراه بانك‌ها از قرض دادن به يكديگر تعبير كردند. در نتيجه بانك مركزي اروپا براي حل كمبود نقدينگي 95 ميليارد يورو به شبكه بانكي تزريق كرد. اين مبلغ ظرف روزهاي آتي به 200 ميليارد يورو افزايش يافت. در همين حال، بانك مركزي آمريكا، كانادا و ژاپن نيز دست به اقدام مشابهي زدند.

هفدهم اوت: بانك مركزي آمريكا نرخ بهره پولي را كه به بانك‌ها وام مي‌دهد، نيم درصد كاهش داد و به 5.75 درصد رساند. اين نهاد مالي هشدار داد بحران اعتبار مي‌تواند به رشد اقتصاد آسيب برساند.

سوم سپتامبر: موسسه اعتباري "آي كي بي" آلمان اعلام كرد به دليل سرمايه‌گذاري در بازار وام مسكن آمريكا، يك ميليارد دلار زيان ديده است.

سيزده سپتامبر: بي بي سي فاش كرد بانك مسكن "نوردرن راك" از بانك مركزي انگلستان يك كمك مالي اضطراري دريافت كرده است.

اين بانك براي تامين منابع مالي پرداخت وام مسكن بيشتر به بازارهاي پولي متكي بود تا پس انداز سپرده‌گذاران ولي با انتشار اين خبر، صف‌هاي طولاني مقابل شعب اين بانك براي برداشت پس انداز شكل گرفت. سرانجام دولت ناگزير شد اعلام كند پس‌اندازهاي آنها را تضمين مي‌كند.

هجدهم سپتامبر: بانك مركزي آمريكا نرخ اصلي بهره را نيم درصد كاهش داد و به 4.75 درصد رساند.

نوزدهم سپتامبر: بانك مركزي انگلستان با وجود امتناع اوليه اعلام كرد 10 ميليارد پوند را از طريق حراج به بانك‌ها تزريق مي‌كند.

اول اكتبر: بانك "يو بي اس" سوئيس اولين بانك بزرگ دنيا بود كه خبر داد در بازار وام مسكن آمريكا متحمل سه ميليارد و 400 ميليون دلار زيان شده است. رييس و مدير عامل اين بانك استعفا كردند.

بعدا بانك آمريكايي "سيتي گروپ" اعلام كرد در بازار وام مسكن بيش از سه ميليارد دلار ضرر كرده است. ظرف دو هفته اين بانك ناگزير شد شش ميليارد دلار از دارايي خود را از دست رفته اعلام كند. شش ماه بعد، زيان "سيتي گروپ" به چهل ميليارد دلار افزايش يافت.

سي ام اكتبر: رييس بانك "مريل لينچ" بعد از اعلام اين كه بانكش حدود هشت ميليارد دلار در بازار وام مسكن آمريكا از دست داده، از سمتش كنار رفت.

ششم دسامبر: جورج بوش ـ‌ رييس جمهور آمريكا ـ از كليات طرحي براي كمك به يك ميليون آمريكايي خبر داد كه به دليل ناتواني در بازپرداخت اقساط وام مسكن، با خطر از دست دادن خانه شان مواجه‌اند. بانك مركزي انگلستان نيز نرخ بهره را نيم درصد كاهش داد و به 5.5 درصد رساند.

سيزده دسامبر: بانك مركزي آمريكا اقدام بي سابقه پنج بانك مركزي عمده دنيا براي ارائه ميلياردها دلار وام به شبكه بانكي را رهبري كرد. اين اقدام توانست موقتا نرخ بهره ميان بانكي را پايين بياورد.

نوزدهم دسامبر: موسسه اعتباردهي "استاندارد اند پورز" امتياز سرمايه‌گذاري در برخي از بيمه‌گران وام را پايين آورد. اين خطر كه بيمه‌گران قادر به تضمين وام نيستند، سبب شد تا بانك‌ها بخش ديگري از دارايي خود را از دست رفته اعلام كنند.

سال 2008

نهم ژانويه: بانك جهاني پيش‌بيني كرد همزمان با تاثير بحران اعتبار بر كشورهاي ثروتمند، رشد اقتصادي جهان در سال 2008 كاهش خواهد يافت.

بيست و يكم ژانويه: بازارهاي سهام دنيا متحمل سنگين‌ترين زيان از زمان حملات يازدهم سپتامبر 2001 شدند. يك روز بعد بانك مركزي آمريكا نرخ بهره را به 3.5 درصد كاهش داد تا مانع از بروز ركود اقتصادي شود.

هشتم فوريه: در انگلستان اعلام شد ميزان بازپس‌گيري خانه‌هاي وام دار توسط بانك‌ها در سال 2007 به بيش از 27 هزار مورد رسيده كه بالاترين رقم از سال 1999 است.

دهم فوريه: رهبران گروه هفت كشور بزرگ صنعتي جهان اعلام كردند زيان بحران مالي ناشي از وام مسكن آمريكا ممكن است به 400 ميليارد دلار برسد.

هفدهم فوريه: دولت انگليس اعلام كرد بعد از بررسي چند پيشنهاد، تصميم گرفته بانك "نوردرن راك" را موقتا ملي كند.

هفتم مارس: بانك مركزي آمريكا در بزرگترين اقدامش 200 ميليارد دلار در اختيار بانك‌ها و موسسات مالي گذاشت.

هفدهم مارس: بانك "جي پي مورگان" رقيب بحران زده خود بئر استرنز ـ پنجمين بانك بزرگ وال استريت ـ را به مبلغ 240 ميليون دلار خريد. يك سال پيشتر ارزش بئر استرنز 18 ميليارد دلار بود.

هشتم آوريل: صندوق بين‌المللي پول برآورد كرد كه هزينه بحران اعتبار از مرز يك هزار ميليارد دلار خواهد گذشت. اين موسسه اعلام كرد اثرات بحران اعتبار از بخش وام مسكن به ساير بخش‌ها از جمله بازار املاك و مستغلات، كارت‌هاي اعتباري و وام‌هاي شركت‌ها نيز سرايت يافته است.

دهم آوريل: بانك مركزي انگلستان نرخ بهره را به پنج درصد كاهش داد.

بيست و دوم آوريل: بانك سلطنتي انگلستان اعلام كرد مي‌خواهد با انتشار سهام 12 ميليارد پوند دارايي بياندوزد كه بالاترين رقم در تاريخ بانكداري انگليس بود. همچنين اين بانك اعلام كرد حدود شش ميليارد پوند از ارزش سرمايه‌گذاري‌هايش در بازار وام مسكن آمريكا از دست رفته است.

سي ام آوريل: اولين افت ارزش سالانه خانه در انگليس طي دوازده سال (يك درصد) به ثبت رسيد.

نوزدهم ژوئن: اف بي آي بيش از 400 كارگزار سهام و بساز و بفروش را در ارتباط با تحقيقاتش در مورد كلاهبرداري يك ميليارد دلاري در بازار وام مسكن بازداشت كرد.

هشتم ژوييه: اتاق بازرگاني انگليس بر اساس نظرسنجي از اعضاي خود اعلام كرد كه اقتصاد اين كشور در ماه‌هاي آتي با خطر جدي ركود مواجه مي‌شود.

سيزدهم ژوييه: موسسه اعطاي وام "ايندي مك" آمريكا ورشكسته شد. اين دومين ورشكستگي بزرگ تاريخ آمريكا بود.

چهاردهم ژوييه: بعد از بروز نگراني‌هايي، مقامات مالي آمريكا براي نجات دو موسسه بزرگ مالي "فني مي" و "فردي مك" اقدام كردند. اين دو نهاد مجموعا پنج تريليون دلار وام مسكن در اختيار داشتند يا تضمين كرده بودند.

سي و يكم ژوييه: ارزش سالانه مسكن در انگليس با هشت درصد افت به پايين‌ترين رقم از زمان ثبت آمار در سال 1991 رسيد.

سي ام اوت: آليستر دارلينگ ـ وزير خزانه‌داري انگليس ـ هشدار داد اقتصاد كشورش با بدترين بحران مالي طي 60 سال اخير مواجه است.

پنجم سپتامبر: چندين خبر ناخوشايند اقتصادي از جمله رشد شش درصدي بيكاري در آمريكا سبب شد شاخص اصلي بورس لندن متحمل سنگين‌ترين زيان هفتگي از سال 2002 شود.

هفتم سپتامبر: آمريكا كنترل "فني مي" و "فردي مك" را به عهده گرفت. مقامات مالي آمريكا گفتند اين دو موسسه بزرگ به دليل در اختيار داشتن بخش زيادي از وام‌هاي مسكن اين كشور براي ثبات مالي تهديدي اساسي هستند.

پانزدهم سپتامبر: بانك ليمان برادرز بعد از تحمل زيان سنگين و ناكامي در يافتن خريدار براي خود، اعلام ورشكستگي كرد. بسياري از ناظران عقيده دارند تشديد بحران مالي بخاطر قصور دولت آمريكا در نجات اين بانك بود.

در همين حال، بانك "مريل لينچ" پذيرفت توسط "بانك آمريكا" به مبلغ 50 ميليارد دلار خريداري شود.

شانزدهم سپتامبر: بانك مركزي آمريكا اعلام كرد براي نجات آي اي جي ـ بزرگترين شركت بيمه اين كشور ـ 85 ميليارد دلار در اختيارش مي‌گذارد و در عوض 80 درصد از سهام آن را مي‌گيرد.

هفدهم سپتامبر: بانك لويدز در معامله‌اي 12 ميليارد پوندي "اچ باس" بزرگترين ارائه دهنده وام مسكن در انگليس را خريد.

بيست و پنجم سپتامبر: در بزرگترين ورشكستگي بانكي در آمريكا، بانك "واشنگتن ميوچال" كه ارزش دارايي آن به بيش از 300 ميليارد دلار مي‌رسيد، به بانك "جي پي مورگان" واگذار شد.

بيست و هشتم سپتامبر: با گسترش بحران مالي در اروپا، مقامات فرانسه، هلند، بلژيك و لوكزامبورگ به نجات بانك "فورتيس" شتافتند. يك روز بعد، موسسه ارائه وام مسكن "بردفورد اند بينگلي" ملي اعلام شد. در ايسلند نيز دولت كنترل سومين بانك بزرگ اين كشور را به دست گرفت.

سوم اكتبر: مجلس نمايندگان آمريكا طرح 700 ميليارد دلاري نجات موسسات مالي را تصويب كرد. در انگليس نيز سقف تضمين سپرده مردم در بانك‌ها به 50 هزار پوند افزايش يافت.

ششم اكتبر: آلمان از طرحي 50 ميليارد يورويي براي نجات يكي از بانك‌هاي بزرگ اين كشور خبر داد. يك روز بعد ايسلند كنترل دومين بانك بزرگ اين كشور را به عهده گرفت.

هشتم اكتبر: دولت انگليس از طرحي 50 ميليارد پوندي براي نجات بانك‌هاي اين كشور خبر داد. همچنين بانك مركزي آمريكا، انگلستان، اروپا و چند كشور عمده جهان نرخ بهره را كاهش دادند.

دهم اكتبر: با وجود كاهش نرخ بهره و تزريق نقدينگي، بازارهاي بزرگ سهام جهان متحمل زيان سنگيني شدند.

چهاردهم اكتبر: دولت آمريكا از طرحي 250 ميليارد دلاري براي نجات بانك‌ها از طريق سهام آنها خبر داد.

پانزدهم اكتبر: آمار خرده فروشي در آمريكا نشانگر افت اعتماد مصرف كنندگان و سرايت بحران مالي به ساير بخش‌هاي اقتصاد بود.

بيست و چهارم: بنا به اداره ملي آمار، انگليس در شرف ركود قرار دارد. آمار نشان مي‌داد رشد اقتصادي براي اولين بار طي 16 سال كاهش داشته است.

سي ام اكتبر: بانك مركزي آمريكا به اميد جلوگيري از بروز ركود اقتصادي نرخ بهره را از 1.5 درصد به يك درصد كاهش داد.

ششم نوامبر: بانك مركزي انگلستان نرخ بهره را از 4.5 به سه درصد كاهش داد كه پايين‌ترين رقم از سال 1995 است.

نهم نوامبر: دولت چين از يك طرح 580 ميليارد دلاري براي نجات اقتصاد از افتادن در ورطه ركود خبر داد.

سيزدهم نوامبر: دولت آلمان ـ بزرگترين صادركننده جهان ـ اعلام كرد اقتصاد اين كشور دچار ركود شده است. جورج بوش ـ ‌رييس جمهور آمريكا ـ گفت نظام مالي دنيا نياز به اصلاحات و مقررات تازه دارد ولي از سرمايه‌داري بازار آزاد دفاع كرد.

چهاردهم و پانزدهم نوامبر: سران گروه 20 كشور مهم جهان در واشنگتن تشكيل جلسه داده و با تصويب يك برنامه شش ماده‌اي بطور فشرده و با لحني محكم بر همكاري اعضاي اين گروه براي احياي رشد اقتصادي در جهان و اصلاح نظام مالي آن تاكيد كردند.

و بالاخره بحران همچنان ادامه دارد..!

انتهاي پيام
چهارشنبه 29 آبان 1387

این صفحه را در گوگل محبوب کنید

[ارسال شده از: ايسنا]

[مشاهده در: www.isna.ir]

[تعداد بازديد از اين مطلب: 189]