محبوبترینها
قیمت انواع دستگاه تصفیه آب خانگی در ایران
نمایش جنگ دینامیت شو در تهران [از بیوگرافی میلاد صالح پور تا خرید بلیط]
9 روش جرم گیری ماشین لباسشویی سامسونگ برای از بین بردن بوی بد
ساندویچ پانل: بهترین گزینه برای ساخت و ساز سریع
خرید بیمه، استعلام و مقایسه انواع بیمه درمان ✅?
پروازهای مشهد به دبی چه زمانی ارزان می‌شوند؟
تجربه غذاهای فرانسوی در قلب پاریس بهترین رستوران‌ها و کافه‌ها
دلایل زنگ زدن فلزات و روش های جلوگیری از آن
خرید بلیط چارتر هواپیمایی ماهان _ ماهان گشت
سیگنال در ترید چیست؟ بررسی انواع سیگنال در ترید
بهترین هدیه تولد برای متولدین زمستان: هدیه‌های کاربردی برای روزهای سرد
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1832835199
تغيير پول ملی توجيه پذير است؟
واضح آرشیو وب فارسی:سیمرغ: آیا واقعا تغییر واحد پول ملی دردی را از دردهای اقتصاد ایران دوا خواهد كرد؟ آیا این اقدام در شرایط حاضر اصولا لازم یا امكان پذیر است؟ فواید و مضرات آن چیست؟ آیا بانك مركزی باید وقت گرانبهای خود را صرف بررسی چنین طرحی بكند یا آن را به آینده دور بسپارد؟ و .... اینها پرسش‌هایی است كه یكی از جنجالی‌ترین طرح‌های اصلاحی اقتصاد ایران پیش روی كارشناسان قرار داده است. این گزارش سعی می‌كند به این پرسش‌ها پاسخ شایسته‌ای بدهد. از سال 1308 تاكنون، ریال واحد پول ملی كشور بوده است و در دهه‌های گذشته با چالش‌های جدی از نظر ارزش مواجه شده است. با توجه به اهمیت بررسی تأثیر میزان نقدینگی، تورم و شاخص بهای كالاها و خدمات مصرفی (CPI) در تغییر واحد پول و چاپ اسكناس‌های درشت‌تر، اطلاعات مربوط به این متغیر‌ها در دوره زمانی 1350 تا 1386 نشان می‌دهد حجم نقدینگی از 3/296 میلیارد ریال در سال 1350 به 1640293 میلیارد ریال در پایان سال 1386 رسیده كه در این دوره بیش از 5500 برابر افزایش یافته است. در این دوره شاخص بهای كالا و خدمات مصرفی (CPI) به قیمت ثابت سال 1376 از 1.1 واحد در سال 1350 به 407.5 واحد در سال 1386 رسیده و بیش از 370 برابر افزایش یافته است. همچنین در این دوره متوسط میزان تورم سالانه حدود 8/17 درصد بوده كه بیشترین مقدار آن در سال 1374 (5/49 درصد) و كم‌ترین مقدار آن مربوط به سال 1350 (6/5 درصد) است. با این‌حال تورم در ادوار مختلف فراز و فرود فراوانی را تجربه كرده است.در سال‌های ابتدایی برنامه چهارم توسعه، به‌دلیل انضباط مالی بیشتر دولت و ممنوعیت تأمین كسری بودجه از طریق استقراض از نظام بانكی و همچنین ایجاد حساب ذخیره ارزی، میزان تورم در 1384 به 1/12 درصد كاهش یافت. اما متأسفانه از سال 1385 به بعد، روند این متغیر روبه فزونی گرایید و رقم آن در سال 1386 به 6/19 درصد رسید.همچنین از سال1350 تا 1382 بزرگ‌ترین قطعه اسكناس در كشور 10000 ریالی بوده و در سال 1383 نیز اسكناس 20000 ریالی توسط بانك مركزی منتشر شد، اما از سال 1386 به بعد با چاپ اسكناس جدید، درشت‌ترین قطعه اسكناس كشور به 50000 ریالی تبدیل شد. این مساله نشان می‌دهد به‌رغم رشد قابل ملاحظه نقدینگی و تورم در كشور، انعطاف مقام پولی در تطبیق اسكناس‌های مورد نیاز بسیار ناچیز بوده است. با این‌حال بررسی ارقام در این دوره، گویای آن است كه به هیچ وجه ابعاد تورم در این دوره را نمی‌توان در حد ابرتورم ( به‌حدی كه در كشورهایی كه واحد پول خود را تغییر داده‌اند) دانست. هرچند این موضوع به معنای نادیده گرفتن مشكلات ناشی از عدم تناسب ارقام اسكناس‌های منتشر شده با نیازهای معاملاتی و مبادلاتی در كشور نیست. مقایسه ارزش واحد پول ایران با سایر كشورها بخش قابل توجهی از مشكلات امروز اقتصادی و مالی كشور می‌تواند ناشی از كاهش ارزش پول ملی و عدم تناسب اسكناس‌های منتشر شده با نیازهای مبادلاتی باشد. همچنین واحد پول ملی كشور (ریال) در سه دهه اخیر، حداقل چند هزار درصد ارزش خود را از دست داده است. به‌علاوه قدرت خرید درشت‌ترین اسكناس ایرانی در مقایسه با قدرت خرید درشت‌ترین اسكناس سایر كشورها كاهش قابل توجهی یافته است.چنان‌كه ملاحظه می‌شود، قدرت خرید درشت‌ترین اسكناس ایران در مقایسه با درشت‌ترین اسكناس آمریكا 5.1 درصد ، اروپا 7/0 درصد، انگلیس 7/5 درصد و ژاپن 3/5 درصد است. صرفنظر از تغییرات ساختاری اقتصاد كشور از سال 1350 تاكنون ، اگر مقرر باشد اسكناس‌هایی با قدرت خرید سال 1350 در كشور منتشر شود، ارزش اسكناسی كه بتواند همان قدرت خرید سال 1350 را برای 10000 ریال ایجاد كند (با توجه به 370 برابر شدن قیمتها از سال 1350 تا 1386) باید حداقل یك قطعه اسكناس 3700000 ریالی باشد. ملاحظه می‌شود كه انتشار اسكناس 50000 ریالی در مقایسه با یك چنین اسكناسی تفاوت فاحش و غیرقابل توجیه دارد. منافع تغییر واحد پول ملی الف - با تغییر واحد پول ملی، بیان، درك، و ثبت ارقام ریالی، انجام محاسبات و نگهداری حساب‌ها و همچنین انجام معاملات با سهولت قابل توجهی همراه خواهد شد و كارایی مبادلات در جامعه افزایش خواهد یافت. به عبارت دیگر صفرهای متعدد و زیاد موجب می‌شود كه محاسبات با دشواری انجام شود، تغییر مذكور تا حد زیادی محاسبات را ساده‌تر كرده و از مشكلات می‌كاهد.ب - با تغییر واحد پول ملی، امكان تجدیدنظر اساسی در ارزش اسمی اسكناسها فراهم خواهد شد و در نتیجه با چاپ اسكناس‌هایی كه قدرت خرید بالایی داشته باشند، هزینه‌های چاپ اسكناس بشدت كاهش خواهد یافت. همچنین تغییر واحد پول ملی در بلندمدت موجب كاهش حجم اسكناس لازم برای انجام مبادلات می‌شود، در نتیجه هزینه‌های ناشی از نشر اسكناس، هزینه پرسنلی بانك‌ها برای شمارش و دسته‌بندی اسكناسها، هزینه استهلاك خودپرداز‌ها و غیره كاهش می‌یابد و سالانه به میزان قابل توجهی از هزینه‌های دولتی كاسته می‌شود. این موضوع به نوبه خود سبب افزایش كارایی و ارائه بهتر خدمات بانكی می‌شود و سكه‌‌ها می‌توانند دوباره در مبادلات به‌صورت فراگیر استفاده شوند و به لحاظ عمر مفید و طولانی، هزینه‌های تولید پول را كاهش می‌دهند. ج - تغییر واحد پول ملی، كاهش هزینه مبادلات را به دنبال دارد. اصولاً استفاده از حجم قابل توجه اسكناس برای مبادلات با مخاطرات متعدد همراه است و گاهی حتی ممكن نیست. بسیاری از مبادلات قابل انجام با پول نقد نیز به شكل فزاینده‌ای با مشكلات و دشواری‌هایی روبه‌رو می‌شود. این مشكلات، هزینه‌های مبادلات را بالا می‌برد، در حالی‌كه تغییر واحد پول ملی به شرح پیشنهادی می‌تواند بسیاری از این هزینه‌‌ها را كاهش و امكان انجام مبادلات را با هزینه كم‌تر، فراهم سازد.د - در میان 18 كشور خاورمیانه و شمال آفریقا، ایران دارای ضعیف‌ترین واحد پول است، این مسأله آثار نامناسبی چه در جامعه و چه در سطح بین‌المللی خواهد داشت. با تغییر واحد پول، مجدداً پول ملی قوی خواهد شد و از این جهت به‌لحاظ روانی آثار بسیار مثبتی بر جای خواهد گذاشت و احساس ارزشمندی پول نیز، به‌لحاظ روانی آثار ضد تورمی خواهد داشت. مضرات تغییر واحد پول ملی افزایش هزینه‌های چاپ اسكناس در كوتاه‌مدت: چاپ اسكناس و جایگزینی اسكناس‌های جدید در كوتاه‌مدت، بشدت هزینه‌های چاپ و نشر اسكناس را افزایش می‌دهد، به این سبب كه حجم قابل توجهی از اسكناس‌های قابل استفاده از رده خارج شده، با اسكناس‌های منتشر شده جدید جایگزین می‌شود. بنابراین با توجه به هزینه چاپ هر قطعه اسكناس و میزان اسكناس و مسكوك در دست اشخاص در كوتاه‌مدت، هزینه قابل توجهی به دولت تحمیل می‌شود. مشكلات ناشی از مرحله گذار؛ از مرحله شروع تا پایان دوران جایگزینی اسكناس: موضوع جایگزینی اسكناس‌های جدید با اسكناس‌های قدیم نیز خود یك فاصله زمانی است كه بتدریج در فرآیند جایگزینی انجام می‌شود. در این فاصله زمانی، ثبت و ضبط اطلاعات و اسناد و تنظیم صورت‌های مالی كشور با مشكلاتی مواجه می‌شود. همچنین برخی افراد جامعه نیز از روند مذكور در جریان جایگزینی متضرر می‌شوند، چرا كه جایگزینی در دوره‌های زمانی مشخص انجام می‌شود و هرگونه تأخیر یا عدم انجام بموقع جایگزینی متضرر شدن دارنده پول‌های قدیمی را به‌دنبال دارد. تجربه كشور در تغییر شكل ظاهری اسكناسها پس از انقلاب و مشكلات ناشی از آن، نمونه‌ای از این موضوع است.بروز مشكل مبادله درباره ارزش‌های خرد و افزایش قیمتها: تقویت ارزش واحد پولی جدید، عملاً قابلیت قیمت‌گذاری كالاها و خدمات را كاهش می‌دهد. در صورتی‌كه این مساله با كاهش سه صفر از واحد پول ملی انجام شود، این بدان معنی است كه قدرت ارزشگذاری به یك هزارم بیش از آن تنزل می‌یابد. بنابراین خطر گردشدن قیمت كالاها و خدمات به سمت بالا باعث می‌شود كه افزایش سطح عمومی قیمتها تشدید شود. مشكلات اجرایی: موفقیت اقدام برای تغییر واحد پول ملی، بیش از هر چیز به‌نوعی طراحی مسیر و نحوه اجرا بستگی دارد. تنظیم قوانین جدید، مقررات استفاده از نظام جدید پولی و منسوخ كردن قوانین و مقررات پیشین، از تأثیرگذارترین بخش‌‌ها در طراحی مسیر است و این مساله به‌حدی مهم است كه بتنهایی می‌تواند از بروز بسیاری از مشكلات جلوگیری كند. تصویب قانون، می‌تواند آثار تورمی شدیدی بر جای گذارد و از هرگونه تورم انتظاری جلوگیری كند. علاوه بر این، اجرای این موضوع مستلزم ارائه برنامه زمانبندی برای اجرای تغییر واحد پول خواهد بود كه در طول این دوره باید هزینه‌های بسیار بالایی را صرف كرد. همچنین بازارهای مالی و اوراق بهادار نیز باید با چنین تغییری هماهنگ شوند و اطلاع‌رسانی مناسبی در زمینه نرخ‌های مبادله ارزهای خارجی با پول داخلی وجود داشته باشد كه اگر این زمینه‌سازی‌‌ها به‌‌طور دقیق برنامه‌ریزی نشود، باعث آثار سوء شدید اقتصادی می‌شود. بررسی وضعیت تغییر واحد پول ملی در ایران رشد شاخص قیمتها در 3 دهه گذشته قابل توجه بوده است. با این‌حال مطالعه روند تورم در سال‌های گذشته با توجه به مشكلات ساختاری كشور همراه با جنگ و تحریم اقتصادی، تأییدكننده این موضوع است كه بالاترین نرخ تورم تجربه شده در اقتصاد كشور حدود 50 درصد و مربوط به سال 1374 است. پس از این مرحله، با اتخاذ سیاست‌های ضدتورمی و كنترل نقدینگی، تورم لجام گسیخته در كشور كنترل شد. علاوه بر این، سرعت گردش پول نیز در سال‌های گذشته در كشور نسبتاً ثابت بوده است و نشانی از رشد سریع ندارد بنابراین كشور تورمی متعادل و میانه دارد كه به‌هیچ وجه با ابرتورم و الزامات مربوط به آن كه توجیه‌كننده تغییر واحد پول ملی است، قابل مقایسه نیست. همچنین نوسانات بسیار سریع تورم، عامل دیگر توجیه تغییر واحد پول ملی در برخی از كشور‌هاست كه شاخص انحراف معیار تورم، در كشور ما حاكی از نوسانات محدود آن در 3 دهه گذشته بوده و نوسان این شاخص بویژه در طول 7 سال گذشته نیز كاهش یافته است. راهكارهای كاهش آثار سوء تداوم تورم سؤال اساسی آن است كه اگر به‌دلایل تئوریك نمی‌توان تغییر واحد پول ملی را توجیه كرد، چه راهكارهایی برای رفع یا كاهش مشكلات ناشی از اثر ارزش پول ملی بر مبادلات و معضلاتی كه این سیاست را موضوعیت بخشیده می‌توان پیشنهاد كرد؟ به‌عبارت دیگر آیا برای رفع این مشكلات می‌توان از طریق ابزارهای جزئی به كاهش ارزش پول ملی اقدام كرد؟ در ادامه، راهكارهایی برای جلوگیری از آثار سوء تورم بر مبادلات، از ناحیه واحد پول ملی عنوان شده تا علاوه بر كاهش هزینه‌‌ها و مشكلات مذكور، از آثار سیاسی و روانی ناشی از تغییر واحد پول ملی نیز اجتناب شود.تغییر ترتیبات تجاری: این امكان وجود دارد كه با استفاده از قوانین و مقررات، نحوه مبادلات را تغییر داد و مبادلات مالی بالاتر از میزان مشخصی، فقط از طریق بانك‌ها انجام شود. به‌عبارت دیگر، افراد هنگام خرید و فروش كالاها یا خدمات گران قیمت، فقط از طریق بانك اقدام كنند تا از پرداخت و دریافت فیزیكی پول جلوگیری شود. این مساله می‌تواند خطرات ناشی از پولشویی را نیز تا حد زیادی كاهش دهد.توسعه استفاده از ابزارهای الكترونیك: در جهان حاضر، توسعه فناوری‌های ارتباطات و اطلاعات در معاملات، نقش جدی در تسهیل و كاهش هزینه‌‌ها و مبادله و عدم نیاز به اسكناس و مسكوك بازی می‌كند. تجارت الكترونیك، دولت الكترونیك، بانكداری الكترونیك و... نقش جدی در كاهش نیاز به روش‌های سنتی بازی می‌كنند. از این‌رو در ذیل برخی از مهم‌ترین ابزارهای بانكداری الكترونیك عبارتند از: كیف پول الكترونیكی، كارت‌های اعتباری، كارت‌های هزینه و پول الكترونیكی.چاپ اسكناس درشت‌تر: در شرایط موجود، با گسترش قابل ملاحظه چك‌های مسافرتی و بانكی در نظام بانكی روبه‌رو هستیم. ایجاد قطعات بزرگ‌تر اسكناس مانند 50.000 ریالی یا 100.000 ریالی (هر چند با چاپ اسكناس های درشت‌تر بسیاری از مسائل از جمله مشكل ثبت اطلاعات در قالب ارقام ریالی و انجام محاسبات پابرجا می‌ماند) علاوه بر كاهش معضلات مطرح شده، نقش جایگزینی برای چك‌های بانكی دارد و به حجم پنهان نقدینگی شفافیت و عینیت بیشتری می‌بخشد، همچنین كنترل‌پذیری نظام پولی را نیز افزایش می‌دهد. در واقع می‌توان گفت كه مهم‌ترین معضل تداوم روند تورم از ناحیه واحد پول ملی، عدم توازن قطعه‌های اسكناس در كشور و حجم مبادلات و ارزش‌های جاری در كشور است كه در صورت انتشار اسكناس با قطعات بزرگ‌تر تا حدودی معضل مذكور كاهش می‌یابد و آثار جانبی كم‌تری در مقایسه با تغییر واحد پول ملی دارد. جمع‌بندی براساس بررسی تجربه كشورها تغییر واحد پول ملی فقط در كشورهایی انجام شده كه با تورم بسیار شدید یا ابرتورم مواجه بوده‌اند، یا این‌كه برای الحاق به ترتیبات پولی منطقه‌ای، با الزامات خارجی روبه‌رو بوده‌اند. از آنجا كه كشور ما در حال حاضر دارای ثبات نسبی است و در مرحله تورم ملایم به‌سر می‌برد و هیچ الزامی برای پیوستن به اتحادیه‌های اقتصادی منطقه‌ای ندارد، پس تغییر واحد پول ملی قابل توصیه به‌نظر نمی‌رسد، اما برای رفع مشكلات ناشی از كاهش مداوم ارزش پول ملی بر ساختار مبادلات و هزینه‌های مربوط، می‌توان به ابزارهای دیگری نظیر توسعه بانكداری الكترونیك، تجارت الكترونیك، دولت الكترونیك، ایجاد اسكناس‌های درشت‌تر و پیش‌بینی ترتیبات قانونی كه نیاز به اسكناس و مسكوك را كاهش می‌دهد مبادرت ورزید.از نظر كارایی نیز اگرچه تغییر واحد پول ملی از هدر رفتن منابع جامعه جلوگیری می‌كند و استفاده از پول جدید هزینه فرصت كم‌تری برای افراد جامعه به بار خواهد آورد و به آسان‌سازی محاسبات پولی و بیان قیمتها بر حسب پول ملی، ایجاد سهولت در پرداخت‌های نقدی و ثبت اقلام مالی منجر می‌شود، اما این آثار، وابستگی شدیدی به شرایط اقتصادی حاكم و نحوه نگرش به سیاست‌های اقتصادی دارند. تا زمانی كه سیاست‌های اقتصادی خط‌مشی دقیق و هدفمندی را به‌خود نگرفته‌اند، انضباط مالی دولت به خلق مداوم نقدینگی و تورم منجر می‌شود، نظام بانكی بهره‌وری پایینی دارد و تغییر واحد پول ملی از كارایی لازم برای تغییر انتظارات جامعه نسبت به شرایط اقتصادی برخوردار نیست و فقط دامنه معضلات اقتصادی را افزایش می‌دهد. اندر حكایت اسم‌یابی برای واحد پول ملی؛ داریك یا تالانت چندی پیش همزمان باداغ بودن حذف 3 یا 4 صفر از پول ملی، طهماسب مظاهری، رئیس كل سابق بانك مركزی برای نخستین بار در گفتگو با جام‌جم، از احتمال تغییر نام واحد پول سخن گفت. به گفته وی، بانك مركزی درحال بررسی نام جدیدی است كه لاجرم باید از حذف 3 یا 4صفر از جلوی ریال متولد یا حذف شود. به عبارت بهتر یا اضافه شدن پول خرد جدید یا حذف واحد قبلی پول راشاهد خواهیم بود.وی سناریو‌های مختلفی رادراین باره ذكر می‌كرد كه جایگزینی تومان به جای ریال و جایگزینی داریك كه واحد پول هخامنشیان و از ریشه دارایی می‌آید، مهم‌ترین آن است. همزمان با طرح این موضوع، بحث‌های مختلف وداغی در محافل اقتصادی ادبی به راه افتادكه از جمله واكنش و اظهار نظرهای جالب استادان ادبیات و اعضای فرهنگستان زبان و ادب فارسی در این باره است: تالانت، پیشنهاد سنجیده میرجلال‌الدین كزازی، «تالانت» را پیشنهادی سنجیده برای پول ملی ایران می‌داند و می‌گوید: تالانت با تومان در ساختار آوایی بسیار همساز است و به آسانی می‌تواند جای آن را بگیرد. این استاد بازنشسته دانشكده ادبیات دانشگاه علامه‌طباطبایی گفت: این پیشنهاد، بی‌گمان پیشنهادی سنجیده و بجاست. مایه سرافرازی نیست به هیچ روی كه نام پول ملی ایران واژهای بیگانه باشد، مانند ریال كه از زبان اسپانیولی ستانده شده و در آن زبان به معنی شاهانه است. وی ادامه داد: اما در این كه واژه تومان واژهای بیگانه و مغولی است می‌تواند چند و چون آورد. بر پایه انگاره‌ای كه آنچنان گسترش نیافته و شناخته نیست، تومان واژهای ایرانی است كه از صفاتی برآمده است كه در واژه توانستن هم دیده می‌شود. به گفته كزازی، از آنجا كه چنین گمان برده شده كه واژه تومان در شمار وام واژه‌هاست، شاید بهتر آن است آن را هم به كناری نهیم و به جای هر دو واژه ریال و تومان، برابری فارسی و ایرانی بیابیم. كزازی بیان كرد: پیشنهاد واژه تالانت از دید من پیشنهادی زیبنده و برازنده است؛ زیرا هم واژهای از نژاد ایرانی و كهن است و هم واژهای كوتاه، هموار، خوش‌آهنگ و گوش‌نواز.تالانت، واژهای كهن و مربوط به دوره ایران باستان است و بنا بر نظر كریستین سن، متخصص تاریخ ایران باستان، قبل از «داریك» نیز واحد پولی به نام تالانت وجود داشته است. همان ریال و تومان مناسب است اما حسن انوشه، سرپرست دانشنامه ادب فارسی در این باره نظر دیگری دارد: فكر می‌كنم همین نامی كه وجود دارد خوب است چون درست است كه كلمات ریال و تومان از جای دیگر وارد شده ولی این نام‌ها فارسی شده‌اند.وی اضافه كرد: این كه نام را عوض كنیم و نام دیگری را برای پول بگذاریم درست نیست، چرا كه در همه زبان‌ها نام‌های عاریتی هست و من می‌توانم هزار واژه عاریتی را كه وارد زبان انگلیسی شده به شما نشان دهم. معتقدم كلمات ریال و تومان دیگر خارجی نیستند و فارسی هستند.حسن انوری، عضو پیوسته فرهنگستان زبان و ادب فارسی نیز در این باره گفت: دریك كلمه‌ای خیلی قدیمی است و ممكن است كلمه جدیدی را بتوان به جای ریال و تومان پیدا كرد.وی كه از طرح این موضوع قدری متعجب شده بود، گفت: باید درباره این موضوع فكر كرد و من درباره آن فكر نكرده بودم؛ اما با دریك موافق نیستم چون برای 3 هزار سال قبل است.عضو پیوسته فرهنگستان زبان و ادب فارسی خاطرنشان كرد: بهتر است از كلمه تومان استفاده شود كه بین مردم هم بیشتر رواج دارد. چه اشكال دارد تركی است؟ خیلی از كلمات تركی دیگر هم وارد زبان ما شده است. منبع:جام جم آنلاین
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: سیمرغ]
[مشاهده در: www.seemorgh.com]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 492]
-
گوناگون
پربازدیدترینها