پول شويي

واضح آرشیو وب فارسی:سایت رسیک: پول شويي معادل فارسي money laundering است . پول كثيف نيز ترجمه لغت به لغت dirty money است . پولي است كه از محل كسب و كارهاي كثيف و غير قانوني به دست آمده باشد . كسب و كارهايي همچون قاچاق مواد مخدر , قاچاق انسان , خريد و فروش زنان و كودكان , قاچاق اسلحه , باجگيري , ترور و ....

اين كسب و كارها معمولا بيشترين درآمدها را دارند و از آنجا كه معمولا به صورت مخفيانه انجام مي شوند، پول حاصل از آنها (كه اصطلاحا پول كثيف ناميده مي شود) بهترين راهنما براي تشخيص مجرم است. به عنوان مثال اگر مبلغ كلاني به حساب فردي در روسيه واريز شود و با رديابي منبع پول مشخص شود كه مثلا يك تاجر فرانسوي اين مبلغ را به حساب وي واريز كرده است بدون اينكه اين دو با هم معامله اي علني داشته باشند مشخص مي شود كه احتمالا كار مخفيانه اي بين دو به انجام رسيده است كه به احتمال بسيار زياد يك كار غير قانوني بوده است .

يك راه بسيار ساده براي حل اين موضوع اين است كه معامله به صورت نقد به انجام برسد و در جايي به ثبت نرسد. به اين صورت پيگيري آن كار ساده اي نيست . در بسياري از كشورها براي جلوگيري از اين امر همراه داشتن پول نقد بيش از يك سقفي (معمولا 10 هزار دلار) جرم محسوب مي شود .

چيزي كه مسلم است اين است كه افرادي كه مبادرت به اين اعمال مي كنند خلافكار هستند اما احمق نيستند بنابر اين طبيعي است كه بي جهت دنبال دردسر نمي گردند و بي جهت به خودشان دردسر نمي دهند تا با پول نقد معامله كنند و در عين حال سعي مي كنند به نحوي اين پول را مشروع جلوه دهند. مثلا ساده ترين راه آن اين است كه فرد روس و فرانسوي مثال ما، در يك كازينو با هم قمار بازي كنند و تاجر فرانسوي تا مي تواند به فرد روس ببازد. يا فرد روس كالاي بي ارزشي را براي حراج ارائه كند و فرد فرانسوي براي آن چندين برابر ارزش واقعي اش پول بپردازد. يا فرد فرانسوي ملكي را از فرد روسي مي خرد و در قرار داد ذكر مي كنند كه هر كس قرارداد را فسخ كنند موظف است فلان مبلغ را به عنوان خسارت بپردازدو.... به اين اعمال كه سعي در شرعي و قانوني جلوه دادن پول كثيف دارند اصطلاحا پولشويي گفته مي شود .

در بسياري از كشورها براي مبارزه با پولشويي قوانين سفت و سختي وضع شده است و فعاليت مراكزي مانند كازينو ها و حراجي ها كه احتمال بروز اين امر در آنها زياد است تحت كنترل شديدي قرار دارد. به اين ترتيب خلافكاران هرروز مجبورند كه ابتكار جديدي به خرج دهند.

شايد شنيده باشيد كه ايران به نوعي بهشت پولشويي محسوب مي شود . البته در ايران نيازي نيست ابتكار خاصي به انجام برسد. چون اولا در كشورمان معاملات نقدي مشكلي ندارد و شما اگر از دزدها ترسي نداشته باشيد مي توانيد با هر چند ميليارد نقد در خيابان تردد كنيد و خريد و فروش انجام دهيد و كسي هم نمي تواند متعرض شما بشود. همچنين براي معامله غير نقد هم صندوق هايي به نام قرض الحسنه وجود دارند كه هر كسي مي تواند يكي تاسيس كند. و در پوشش اعطاي وام از آن صندوق هر معامله غير قانوني را به انجام برساند . جالب تر اينكه خود بانك هاي دولتي هم از اين امر استقبال مي كنند و بانكهايي كه قرار است مانعي در راه پولشويي باشند خودشان به صورت عامل آن عمل مي كنند و در گستره بين المللي به آن اقدام مي كنند. نمونه آن بانك صادرات است كه اخيرا به همين جرم توسط بانك هاي بين المللي تحريم شده است

این صفحه را در گوگل محبوب کنید

[ارسال شده از: سایت رسیک]

[مشاهده در: www.ri3k.eu]

[تعداد بازديد از اين مطلب: 163]