شگرد جدید کلاهبرداران: از هک پیام رسان تا درخواست تتر
مدت هاست که کلاهبرداران اینترنتی از طریق مسیرهای مشخصی به دارایی های مردم دسترسی پیدا می کنند. یکی از این راه های قدیمی اما همچنان پرکاربرد، استفاده از لینک های آلوده و فریبنده است. در این شیوه، با کلیک کاربر بر روی یک لینک، دسترسی هکر به اکانت ها و اطلاعات شخصی فراهم می شود.
اما شیوه جدید کمی پیشرفته تر و هدفمندتر عمل می کند:
- هک و دسترسی: کلاهبردار ابتدا به طریقی، دسترسی به اکانت پیام رسان یا شبکه های اجتماعی فرد را به دست می آورد.
- ارسال پیام به مخاطبین: سپس، پیام هایی را به مخاطبین آن فرد ارسال می کند.
- درخواست مالی جدید: نکته کلیدی در این موج جدید، تمایل مجرمان به دریافت تتر (Tether) به جای ریال است. آنها با یک سناریوی ساختگی و فوری (مثلا نیاز فوری و اضطراری)، از دوستان و آشنایان فرد هک شده درخواست می کنند که مبلغی را در قالب تتر به کیف پول آنها واریز کنند.
چرا کلاهبرداران به سمت رمز ارزها روی آورده اند؟
در سال های اخیر، نهادهای نظارتی و انتظامی کشور، اقدامات بسیار خوبی برای شفاف سازی مسیرهای گردش پول ریالی و مقابله با پولشویی انجام داده اند. این اقدامات شامل افزایش تمرکز پلیس سایبری و همچنین نهادهای متولی برخورد با پول های مشکوک مانند مرکز اطلاعات مالی بوده است.
این شفافیت در مسیرهای ریالی باعث شده است که ردگیری و شناسایی کلاهبرداران برای پلیس آسان تر شود. در نتیجه، به نظر می رسد که مجرمان برای فرار از نظارت های شدید و افزایش شانس ناشناس ماندن، استفاده گسترده تری از رمز ارزها، به ویژه تتر، را در پیش گرفته اند.
افزایش سطح حساسیت: فرآیند پیچیده شناسایی در حوزه رمز ارز
انتقال کلاهبرداران به حوزه رمز ارزها، یک زنگ خطر جدی برای عموم مردم است و باید بیش از پیش حساسیت خود را افزایش دهند. دلیل اصلی این افزایش خطر، دشوارتر شدن فرآیند شناسایی است:
- ردگیری سخت تر: در حال حاضر، فرآیند شناسایی و دستگیری کلاهبردارانی که از شیوه دریافت رمز ارز استفاده می کنند، به مراتب پیچیده تر و دشوارتر از روش های ریالی است. هرچند تراکنش های رمز ارزی شفاف هستند، اما احراز هویت مالک نهایی کیف پول و تبدیل آن به یک شخص حقیقی، نیازمند ساز و کارهای نظارتی قوی و هماهنگی های بین المللی است.
- نظارت بین المللی: در سطح جهان، نظامات مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم (مانند گروه ویژه اقدام مالی – FATF) تمرکز ویژه ای بر روی موضوع رمز ارزها دارند تا از سوء استفاده هایی که نمونه آن در اینجا مشاهده می شود، جلوگیری کنند.
ضرورت سرعت عمل در نظارت داخلی
هرچند نهادهای بین المللی و داخلی تلاش هایی در زمینه نظارت بر پولشویی دارند، اما باید پذیرفت که مسئله نظارت بر تبادلات رمز ارزی در اقتصاد ایران، هنوز به اندازه کافی مورد توجه ویژه قرار نگرفته است.
با توجه به روی آوردن کلاهبرداران به این بسترها، ضروری است که در آینده نزدیک و با سرعت بالا، به سمت اجرای ساز و کارهای نظارتی محکم و کارآمد در حوزه رمز ارزها حرکت کنیم. این ساز و کارها باید مطابق با دستورالعمل ها و برنامه های اقدام توصیه شده توسط سازماندهی های جهانی مرتبط با این حوزه تنظیم شوند تا بتوانند امنیت مالی کاربران را در برابر این تهدیدات نوظهور تضمین کنند.
توصیه مهم: هرگز بر اساس درخواست های فوری و غیر منتظره ای که از طریق پیام رسان ها و شبکه های اجتماعی (حتی از طرف دوستان نزدیک یا اعضای خانواده) دریافت می کنید، اقدام به واریز ریال یا رمز ارز نکنید. همیشه پیش از هر گونه تراکنش مالی، حتما از طریق یک کانال ارتباطی دیگر (مانند تماس تلفنی مستقیم) از هویت و وضعیت فرد درخواست کننده اطمینان حاصل کنید.
