متاسفانه، افراد سودجو همواره به دنبال راه‌هایی برای به دست آوردن پول آسان هستند و فضای ارزهای دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیست. کلاهبرداران با شیوه‌های مختلف، از وعده‌های سودهای کلان گرفته تا ایجاد ترس و وحشت، سعی در فریب سرمایه‌گذاران دارند. هوشیاری و آگاهی از این ترفندها، بهترین راه برای محافظت از سرمایه دیجیتال شماست.

ترفندهای رایج کلاهبرداران ارز دیجیتال

کلاهبرداران با استفاده از ترفندهای مختلف، سعی در فریب قربانیان خود دارند. برخی از این ترفندها عبارتند از:

طرح‌های پانزی: در این روش، کلاهبرداران با وعده سودهای غیرواقعی، سرمایه‌های جدید را جذب کرده و از این سرمایه‌ها برای پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر استفاده می‌کنند. این چرخه تا زمانی ادامه دارد که دیگر سرمایه جدیدی وارد نشود و طرح فروپاشد.
پامپ و دامپ: کلاهبرداران با انتشار اخبار دروغین و تبلیغات فریبنده، قیمت یک ارز دیجیتال خاص را به طور مصنوعی بالا می‌برند (پامپ). پس از افزایش قیمت، آن‌ها دارایی‌های خود را فروخته و سود زیادی به دست می‌آورند، در حالی که سرمایه‌گذاران دیگر با ضرر مواجه می‌شوند (دامپ).
فیشینگ: کلاهبرداران با ایجاد صفحات وب جعلی شبیه به صرافی‌ها یا کیف‌پول‌های معتبر، اطلاعات شخصی و کلیدهای خصوصی کاربران را سرقت می‌کنند.
حملات سایبری: کلاهبرداران با نفوذ به صرافی‌ها و کیف‌پول‌های آنلاین، ارزهای دیجیتال کاربران را به سرقت می‌برند.

متاسفانه، اخیرا تحریم‌های بین‌المللی علیه نظام مقدس جمهوری اسلامی سبب شده که کلاهبرداران بین‌المللی با سواستفاده از این موضوع، با معرفی خود به عنوان کارشناسان بین‌المللی، به دنبال کلاهبرداری از هموطنان باشند. در ادامه به معرفی تعدادی از این کلاهبرداری‌ها می‌پردازیم.

کلاهبرداری با وعده سودهای تضمینی

به گزارش همشهری آنلاین، بسیاری از جوانان به دنبال راه‌هایی برای کسب درآمد بیشتر هستند. کلاهبرداران با سوءاستفاده از این موضوع، خود را به عنوان کارشناسان سرمایه‌گذاری معرفی کرده و با وعده سودهای تضمینی، سرمایه افراد را به سرقت می‌برند. این افراد معمولا با ظاهری فریبنده و استفاده از اصطلاحات تخصصی، اعتماد قربانیان را جلب می‌کنند.

این افراد به بهانه‌های مختلف سعی می‌کنند با به دست آوردن اطلاعات شخصی افراد، از حساب‌های بانکی آن‌ها سوء استفاده کنند.

نمونه‌هایی از کلاهبرداری‌های رخ داده

شیرین، دختری که چند سال زبان انگلیسی تدریس کرده و پولی پس‌انداز کرده بود، قربانی یکی از این کلاهبرداری‌ها شد. او در این باره می‌گوید: “می‌خواستم با پولم یک لپ‌تاپ بخرم و آگهی آنلاینی را دیدم، اما دیگر قادر به خرید لپ‌تاپ نیستم.”

متاسفانه، شیرین تنها قربانی این کلاهبرداری‌ها نیست. جوانان زیادی در روزهای اخیر با وعده‌های دروغین سرمایه‌گذاری، فریب خورده و سرمایه‌های خود را از دست داده‌اند. کلاهبرداران معمولا در کانال‌های تلگرامی و شبکه‌های اجتماعی با انتشار تصاویر جعلی، اعتماد افراد را جلب می‌کنند.

مراقب تله‌ هیجان باشید!

بازار ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان است و تجربه نشان داده که وعده سودهای ۱۰۰۰ درصدی در این بازار، چیزی جز یک تله نیست. سال‌هاست که کارشناسان و فعالان این حوزه هشدار می‌دهند که اعتماد به تبلیغات غیرمعتبر و وعده‌های غیرواقعی، می‌تواند منجر به از دست رفتن سرمایه شود.

کانال‌های تلگرامی و صرافی‌های نامعتبر که به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های بانکی، بیش از گذشته فعال شده‌اند، نقش مهمی در این کلاهبرداری‌ها ایفا می‌کنند.

بانک مرکزی چه اقدامی می‌تواند انجام دهد؟

برای مقابله با این شرایط، بانک مرکزی نظام مقدس جمهوری اسلامی باید با به‌روزرسانی قوانین و مقررات مربوط به خرید و نگهداری رمزارزها، ریسک‌های این حوزه را کاهش دهد. این اقدام می‌تواند از یک سو، از سوءاستفاده‌ها و کلاهبرداری‌ها جلوگیری کند و از سوی دیگر، با آگاهی‌رسانی مناسب، مانع از فریب خوردن افراد ناآگاه شود. با این وجود، این تدابیر هم نمی‌تواند به تنهایی از سوءاستفاده کانال‌ها و صرافی‌های غیرمجاز جلوگیری کند.

این محدودیت شامل محدود کردن سقف خرید تا ۵ هزار دلار در سال و سقف نگهداری تا 10 هزار دلار برای هر فرد است. این در حالی است که متاسفانه برخی از افراد با اعتماد به برخی از افراد سودجو که در شبکه‌های اجتماعی به سادگی در حال تبلیغ هستند، دارایی خود را به خطر می‌اندازند.

آگاهی؛ تنها راه نجات از گرداب کلاهبرداری

کارشناسان همواره تاکید می‌کنند که کلید موفقیت در این بازار، آگاهی و احتیاط است. آن‌ها می‌گویند: “به جای اعتماد به تبلیغات پر زرق و برق و وعده‌های غیرواقعی، با دقت و تحلیل کافی وارد این حوزه شوید.” استفاده از صرافی‌های معتبر، پیگیری اخبار و تحولات بازار و پرهیز از سرمایه‌گذاری در طرح‌های مشکوک، می‌تواند ریسک‌ها را به حداقل برساند.

آفت‌های سرمایه‌گذاری در رمزارز با تحریم

تحریم تتر چیست؟
محدودیت دسترسی کاربران نظام مقدس جمهوری اسلامی به استیبل کوین تتر.
محدودیت در انتقال و نقد کردن دارایی‌ها
پیامدهای تحریم تتر:
افزایش ریسک مسدود شدن حساب‌ها.
کاهش نقدشوندگی دارایی‌ها.
امکان سوءاستفاده کلاهبرداران از شرایط تحریم.
سناریوهای کلاهبرداری در شرایط تحریم:
وعده‌های سود تضمینی و فروش ارزان‌تر تتر در کانال‌های تلگرامی.
مسدود کردن پول بدون دریافت دارایی.
افزایش پرونده‌های پلیس فتا
محدودیت‌های بانک مرکزی:
سقف خرید رمزارز پایا: ۵۰۰۰ دلار در سال.
سقف نگهداری رمزارز پایا: ۱۰۰۰۰ دلار.
توصیه‌ها:
به تبلیغات غیررسمی اعتماد نکنید.
از صرافی‌های معتبر استفاده کنید.
سرمایه‌های خود را متنوع کنید.
اخبار و مقررات را دنبال کنید.