محبوبترینها
بهترین دوره آموزش سئو محتوا در سال 1403 با نام طوفان ۱۴۰۳ در فروردین ماه شروع می شود
یک صرافی ارز دیجیتال چه امکاناتی باید داشته باشد؟
تعمیرگاه مجاز تعمیر ماشین لباسشویی در شرق تهران
تعمیرگاه مجاز تعمیر ماشین لباسشویی در شرق تهران
جراحی و درمان ریشه دندان عفونی با خانم دکتر صفوراامامی
چه مواردی بر قیمت کابین دوش حمام تاثیر دارند؟
تفاوت ها و شباهت های بالابر ، وینج و جرثقیل زنجیری کدامند ؟
سامانه نوبل فارم مرجع تخصصی آنلاین در صنایع دام، طیور، آبزیان و صنایع وابسته
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1793555563
بانکها چگونه ۳۸ میلیون حساب جعلی افتتاح کردند؟ |اخبار ایران و جهان
واضح آرشیو وب فارسی:تابناک: بانکها چگونه ۳۸ میلیون حساب جعلی افتتاح کردند؟
آمارهای تکان دهنده از افتتاح حسابهای مشکلدار در نظام بانکی که رئیس کل بانک مرکزی، تعداد دقیق آن را ۳۸ میلیون حساب اعلام کرده، موجب بهت و حیرت افکار عمومی شده است.
کد خبر: ۵۲۰۲۵۲
تاریخ انتشار: ۰۶ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۲:۴۰ - 28 July 2015
آمارهای تکان دهنده از افتتاح حسابهای مشکلدار در نظام بانکی که رئیس کل بانک مرکزی تعداد دقیق آن را ۳۸ میلیون حساب اعلام کرده، موجب بهت و حیرت افکار عمومی شده است. به گزارش مهر، در سالها و دهههای گذشته نظام بانکی شاهد چندین اختلاس و فساد بزرگ بانکی بوده که با گذشت سالها از وقوع آنها، هنوز پس لرزههای آن اقتصاد را تکان می دهد. فسادهای مالی از رقم ۱۲۳ میلیارد تومان فاضل خداداد در سال ۸۴ گرفته تا اختلاس ۳ هزار میلیارد تومانی سال ۹۰ مه آفرید خسروی و کشف فسادمالی ۱۲ هزار میلیاردی در سال گذشته که نخسین بار علی طیب نیا وزیر اقتصاد از آن پرده برداشت.با کشف این جرایم و اختلاسهای بزرگ، سلامت نظام بانکی کشور نشانه می رود و این سئوال مطرح میشود که این فسادهای مالی چگونه در نظام بانکی ما رخ می دهد و سرمنشاء این فسادها کجاست؟ زیرا تمامی این کارها نام مالی و اقتصادی کشور را با مشکلاتی مواجه میکند که به راحتی قابل جبران نیست.رازهای ۳۸ میلیون حساب بانکی مشکلداراین در حالی است که چند روز پیش ولی الله سیف رئیس کل بانک مرکزی درباره حسابهای جعلی بانک گفته است: ۳۰۰ میلیون حساب در نظام بانکی وجود دارد که ۳۸ میلیون آن، حسابهایی است که دارای شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده است و از این تعداد، ۳۰ میلیون حساب راکد و ۸ میلیون حساب فعال است که ارقام آن کوچک است و هنوز شناسایی نشده اند.با اعلام این خبر از سوی عالی ترین مقام پولی کشور، اظهاراتی از سوی کارشناسان و نمایندگان مجلس درباره این حسابهای نامشخص مطرح شد و نظارت بر حسابهای بانکی را زیرسئوال برد. این نکته که وجود چنین حسابهایی سرمنشاء فعالیتهای پولشویی و قاچاق است، جای تردیدی نیست و باید مشخص شود که این حسابها با چه هدف و منظوری افتتاح شده است؟در عین حال، حدود یک ماه پیش قاسم جعفری نماینده مردم بجنورد، در جمع تولیدکنندگان و مدیران واحدهای صنعتی از قول یکی از مسئولان ارشد بانکی این خبر را افشا کرد که حدود ٣٠ میلیون حساب بانکی در کشور با کد ملی نامعتبر افتتاح شده که تنها پنج میلیون حساب بانکی با کد ملی نامعتبر مربوط به یکی از بانکهای دولتی است.جعفری عنوان کرده است که با جمعیت ٧٥ میلیونی، حدود ٣٧٠ میلیون حساب بانکی برای مشتریان گشایش یافته که بهطور میانگین برای هر یک نفر ایرانی پنج حساب بانکی ثبت شده است. این نماینده مجلس گفته است: ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر بهمعنای ثبت ٣٠ میلیون حساب جعلی برای انجام امور خلاف، پولشویی و کلاهبرداری است.اما ناصر حکیمی معاون فناوری اطلاعات بانک مرکزی در واکنش به اظهارات این نماینده مجلس مبنی بر ثبت ٣٠ میلیون حساب بانکی با کدملی نامعتبر گفته است: اولا متولی ثبت کد ملی اشخاص، ثبت احوال است که اکثر بانکها به دفتر ثبت احوال متصل هستند و استعلامات مربوطه مبتنی بر کد ملی را از ثبت احوال دریافت میکنند؛ ثانیا در نقل قول مربوطه از این نماینده مجلس، منبع این آمار و اطلاعات مشخص نیست و این مسئله عنوان نشده که وی این آمار و اطلاعات و جزئیات را از کجا گرفتهاند و منظورشان از کدملی نامعتبر چیست.نظام بانکی حساب جعلی افتتاح میکند؟ اما آنچه واضح است این است که این حسابهای نامعلوم، ساختگی، جعلی و تقلبی برای اقداماتی خلاف گشایش مییابد و به هرحال قاچاقچیان مواد مخدر، پولشویان و خلافکاران برای جابه جایی پولهای خود لازم است که به طریقی عمل کنند و برای این انجام عمل خلاف خود از طریق نظام بانکی اقدام می کنند.در سالهای اخیر مسئولان بانک مرکزی و نظام بانکی دائما بر این موضوع که فعالیتهای نظام بانکی و افتتاح حسابها به صورت تمام الکترونیک انجام می شود، تاکید کردهاند اما اعلام چنین آمارهایی از سوی مسئولان حاکی از این است که هنوز بخش زیادی از فعالیتهای نظام بانکی دچار مشکلات اساسی است که همین امر میتواند به فسادهای بانکی در آینده دامن بزند و سرمنشاء اختلاسهای بزرگ بانکی شود.از سوی دیگر، این سئوال مطرح می شود که آیا نظام بانکی کشور فاقد اطلاعات شناسایی کد ملی در همان زمان افتتاح حساب افراد است و چه کسی و چه دستگاهی بر این موضوع نظارت دارد تا افتتاح چنین حسابهایی در همان مراحل اولیه شناسایی و مسدود شود و اگر چنین چیزی صحت ندارد، چگونه سازمان مالیاتی می تواند از طریق حسابهای بانکی، فعالان اقتصادی و مالیات آنها را شناسایی کند؟ دلایل افتتاح حسابهای ناشناس غلامرضا مصطفی پور مدیر سابق بانکی در این زمینه گفته است: حسابهای ناشناس یکی از راهکارهای متخلفان برای فعالیتهای اقتصادی است. درست است که هنوز بانکداری الکترونیک تحقق پیدا نکرده و حسابها به صورت دستی باز میشود ولی باید این حسابها شناسایی شود و در صورتی که مدارک لازم را ارائه نکردند باید بانکها این حسابها را متوقف و غیرفعال کنند، چراکه برخی از تخلفات و خطا و فعالیتهای مربوط به پولشویی ممکن است در همین حسابها اتفاق بیافتد. محمود جامساز اقتصاددان در این زمینه می گوید: این حسابها ۱۰۰ درصد برای اختلاس است. اینها پوشش کامل برای پولشویی است و مشخص نیست که این حسابها متعلق به چه کسانی است. پولهایی که وارد این حسابها میشود آیا پول تمیزی است و از راههای قانونی به دست میآید؟ چرا باید این حسابهای نامشخص در بانکها وجود داشته باشد؟ این حسابها حتما با منظور افتتاح شدهاند. قطعا مسئولینی در افتتاح این حسابها نقش داشتهاند و به راحتی این حسابها را افتتاح کردهاند.وی ادامه داد: در صورتی که اگر ما بخواهیم افتتاح حساب در بانکها داشته باشیم، حتی اگر یک چک برگشتی داشته باشیم، حساب جاری در بانکها باز نخواهند کرد، حتی حساب قرض الحسنه هم باز نمیکنند. این مقررات سختگیرانه برای افراد عادی است و برای افرادی که در سطح حسابهای جعلی کار میکنند، حتی اگر چک برگشتی هم داشته باشند، در حوزه عملیاتی خود و با مسئولان داخلی حل خواهند کرد.حال باید منتظر ماند و دید بانک مرکزی این ۳۸ میلیون حساب بانکی مشکلدار را مسدود میکند و یا اینکه باید منتظر فسادهای بزرگتر در نظام بانکی کشور باشیم.
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: تابناک]
[مشاهده در: www.tabnak.ir]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 107]
صفحات پیشنهادی
بانکها چگونه ۳۸ میلیون حساب جعلی افتتاح کردند؟
بانکها چگونه ۳۸ میلیون حساب جعلی افتتاح کردند اقتصاد > اقتصاد کلان - مهر نوشت آمارهای تکان دهنده از افتتاح حسابهای مشکلدار در نظام بانکی که رئیس کل بانک مرکزی تعداد دقیق آن را ۳۸ میلیون حساب اعلام کرده موجبات بهت و حیرت افکار عمومی را فراهم کرده استجزئیات نشست مدیران بانکها با سیف |اخبار ایران و جهان
جزئیات نشست مدیران بانکها با سیف صبح امروز طی نشستی در بانک مرکزی با حضور مدیران عامل بانکهای کشور و رییس کل و اعضای هیئت عامل بانک مرکزی آثار و اقدام های مقتضی آن بحث و بررسی و مشروح مصوبات مذاکرات هسته ای در حوزه پولی و بانکی تشریح شد کد خبر ۵۱۹۶۰۸ تاریخ انتشار ۰۳ مرداد ۱ایران ۱۱ میلیون تن نفت به هند صادر کرد |اخبار ایران و جهان
ایران ۱۱ میلیون تن نفت به هند صادر کرد وزیر نفت هند اعلام کرد واردات نفت این کشور از ایران در سال مالی ۲۰۱۵-۲۰۱۴ برابر با سال ۱۳۹۳ ایرانی نسبت به سال قبل از آن تقریبا ثابت بوده و در حدود ۱۱ میلیون قرار داشته است کد خبر ۵۲۰۲۲۰ تاریخ انتشار ۰۶ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۰ ۴۶ - 28 July 2015 ودریافت ۲ میلیون اظهارنامه مالیاتی |اخبار ایران و جهان
دریافت ۲ میلیون اظهارنامه مالیاتی رئیس سازمان مالیاتی از دریافت ۲ میلیون فقره اظهارنامه مالیاتی خبرداد و گفت ادارات مالیات در تعطیلات عید فطر باز هستند کد خبر ۵۱۶۹۳۷ تاریخ انتشار ۲۲ تير ۱۳۹۴ - ۱۹ ۰۹ - 13 July 2015 رئیس سازمان مالیاتی از دریافت ۲ میلیون فقره اظهارنامه مالیاتیجزئیات ابلاغیه جدید به بانکها |اخبار ایران و جهان
جزئیات ابلاغیه جدید به بانکها بانک مرکزی تهیه دستورالعمل اجرایی تسهیلات و تعهدات سندیکایی را به مدیران عامل بانک ها و موسسات اعتباری ابلاغ کرد کد خبر ۵۱۷۵۸۳ تاریخ انتشار ۲۵ تير ۱۳۹۴ - ۱۳ ۲۰ - 16 July 2015 بانک مرکزی تهیه دستورالعمل اجرایی تسهیلات و تعهدات سندیکایی را به مدیراروند تسهیلاتدهی بانکها کند شد |اخبار ایران و جهان
روند تسهیلاتدهی بانکها کند شد روند تسهیلاتدهی بانکها و موسسات اعتباری حاکی از افت سهم عمده عقود بانکی در پرداخت وام و کاهش رشد تسهیلات دهی بانکهاست کد خبر ۵۱۸۸۴۹ تاریخ انتشار ۳۱ تير ۱۳۹۴ - ۱۲ ۰۲ - 22 July 2015 روند تسهیلاتدهی بانکها و موسسات اعتباری حاکی از افت سهم عمده عجزئیات کسری ۲ میلیونی دخل و خرج کارگران |اخبار ایران و جهان
جزئیات کسری ۲ میلیونی دخل و خرج کارگران با وجود ۴۱۹ برابر شدن دستمزدها در ۳۷ سال گذشته و افزایش متوسط دریافتی کارگران به ۱ ۲ میلیون تومان اما آنها می گویند هزینه ماهیانه یک خانوار ۴ نفره دستکم ۳ ۲ میلیون است و دریافتی فعلی قدرت خرید ندارد کد خبر ۵۱۷۷۷۸ تاریخ انتشار ۲۶ تير ۱۳۹ایران 57 میلیون بشکه نفت ذخیره دارد |اخبار ایران و جهان
ایران 57 میلیون بشکه نفت ذخیره دارد یک شرکت انگلیسی که موقعیت ناوگان نفتکشهای اقیانوس پیما را رصد میکند اعلام کرد که ایران 56 میلیون و 700 هزار بشکه نفت ذخیره شده روی دریا دارد کد خبر ۵۲۰۲۲۳ تاریخ انتشار ۰۶ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۱ ۰۶ - 28 July 2015 یک شرکت انگلیسی که موقعیت ناوگان نردپای شرکتهای مشاورهای در مطالبات معوق بانکها |اخبار ایران و جهان
ردپای شرکتهای مشاورهای در مطالبات معوق بانکها برخی گزارشها از ردپای شرکتهای مشاورهای در مطالبات معوق بانکها حکایت دارد کد خبر ۵۱۹۲۸۲ تاریخ انتشار ۰۲ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۰ ۴۴ - 24 July 2015 برخی گزارشها از ردپای شرکتهای مشاورهای در مطالبات معوق بانکها حکایت دارد به گزارش خ۱.۲ میلیون شغل کشاورزی نابود شد |اخبار ایران و جهان
۱ ۲ میلیون شغل کشاورزی نابود شد یک دهه آمار رسمی بازار کار می گوید بیکاری همچنان بحرانی است جوانان در صفوف طولانی منتظر اشتغال هستند و از مجموع بیکاران تنها ۱۶۰ هزار و ۷۰۰ نفر کم شده است کد خبر ۵۱۹۴۳۳ تاریخ انتشار ۰۳ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۰ ۱۵ - 25 July 2015 یک دهه آمار رسمی بازار کاايجاد شعب بانکهاي خارجي در ایران |اخبار ایران و جهان
ايجاد شعب بانکهاي خارجي در ایران اگرچه تا پيش از اين شعب بانکهای خارجي در ايران وجود نداشت اما با توافق اخیر هستهای امكان داير شدن اين شعبهها در کشورمان فراهم شده است کد خبر ۵۱۸۲۷۲ تاریخ انتشار ۲۹ تير ۱۳۹۴ - ۱۰ ۰۱ - 20 July 2015 اگرچه تا پيش از اين شعب بانکهای خارجي در ايجزئیات جدید شرایط دریافت وام ۸۰ میلیونی |اخبار ایران و جهان
جزئیات جدید شرایط دریافت وام ۸۰ میلیونی از دیگر شرایط متقاضی عدم دریافت امکانات دولتی تهیه مسکن براساس استعلام فرم ج از وزارت راه و شهرسازی از جمله زمین مسکن و سایرتسهیلات یارانه ای است کد خبر ۵۱۸۰۸۸ تاریخ انتشار ۲۸ تير ۱۳۹۴ - ۱۴ ۰۰ - 19 July 2015 بانک مسکن جزئیات جدید شراجزئیات جدید دریافت وام ۸۰ میلیونی مسکن |اخبار ایران و جهان
جزئیات جدید دریافت وام ۸۰ میلیونی مسکن متقاضیان دریافت وام ۸۰ میلیونی مسکن برای دریافت این تسهیلات باید توجه کنند که واحدهایی مشمول این تسهیلات می شوند که علاوه بر نوساز بودن واحد مسکونی مقررات ملی ساختمان و آییننامه ۲۸۰۰ در ساخت آن رعایت شده و تأییدیه استحکام بنا را دریافت کر۷ میلیون کارگر کمتر از ۷۱۲ هزار تومان مزد میگیرند |اخبار ایران و جهان
۷ میلیون کارگر کمتر از ۷۱۲ هزار تومان مزد میگیرند بنابر آمار ارائه شده از سوی وزیر تعاون کار و رفاه اجتماعی مبنی بر اشتغال ۷ میلیون نفری کارگران در مشاغل غیررسمی با توجه به گفته های مقامات کارگری می توان گفت این میزان افراد حقوقی کمتر از ۷۱۲ هزار تومان دریافت می کنند کد خبر ۵۱جزئیات فروش ۲ میلیون شغل به خارجیها |اخبار ایران و جهان
جزئیات فروش ۲ میلیون شغل به خارجیها در حالی که بیکاری جوانان بحرانی است ۲ میلیون شغل در اختیار مهاجران خارجی قرار دارد و کارفرمایان میگویند استفاده از نیروی ایرانی مقرون به صرفه نیست هم اکنون هر مجوز اشتغال خارجیها ۲۸۷۵۰۰ تومان است کد خبر ۵۱۹۲۸۳ تاریخ انتشار ۰۲ مرداد ۱۳۹۴پرداخت وام ازدواج به ۱.۲ میلیون نفر |اخبار ایران و جهان
پرداخت وام ازدواج به ۱ ۲ میلیون نفر بانک مرکزی اعلام کرد در سال گذشته ۳۸ هزار ميليارد و ۹۹۶ میلیون ریال تسهيلات قرض الحسنه ازدواج پرداخت شد کد خبر ۵۱۹۸۹۶ تاریخ انتشار ۰۴ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۸ ۴۷ - 26 July 2015 بانک مرکزی اعلام کرد در سال گذشته ۳۸ هزار ميليارد و ۹۹۶ میلیون ریال تسهتوافقات بیسر و صدا برای گرانی زیر ۶ درصد |اخبار ایران و جهان
توافقات بیسر و صدا برای گرانی زیر ۶ درصد در حالی تولیدکنندگان نوبت به نوبت برای دریافت مجوز گرانی اقدام کردهاند که اخبار غیر رسمی از توافقات بی سر و صدا برای گرانیهای زیر ۶ درصد اکثر کالاهای اساسی حکایت دارد کد خبر ۵۱۹۴۸۸ تاریخ انتشار ۰۳ مرداد ۱۳۹۴ - ۱۲ ۲۲ - 25 July 2015 در-
اقتصادی
پربازدیدترینها