محبوبترینها
قیمت دیگ بخار و تولیدکننده اصلی دیگ بخار
معروف‌ترین هدیه و سوغاتی یزد مشخص شد!
آشنایی با انواع دوربین مداربسته ضد آب
پرداخت اینترنتی قبوض ساختمان (پرداخت قبض گاز، برق و آب)
بهترین دوره آموزش سئو محتوا در سال 1403 با نام طوفان ۱۴۰۳ در فروردین ماه شروع می شود
یک صرافی ارز دیجیتال چه امکاناتی باید داشته باشد؟
تعمیرگاه مجاز تعمیر ماشین لباسشویی در شرق تهران
تعمیرگاه مجاز تعمیر ماشین لباسشویی در شرق تهران
جراحی و درمان ریشه دندان عفونی با خانم دکتر صفوراامامی
چه مواردی بر قیمت کابین دوش حمام تاثیر دارند؟
صفحه اول
آرشیو مطالب
ورود/عضویت
هواشناسی
قیمت طلا سکه و ارز
قیمت خودرو
مطالب در سایت شما
تبادل لینک
ارتباط با ما
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
مطالب سایت سرگرمی سبک زندگی سینما و تلویزیون فرهنگ و هنر پزشکی و سلامت اجتماع و خانواده تصویری دین و اندیشه ورزش اقتصادی سیاسی حوادث علم و فناوری سایتهای دانلود گوناگون
آمار وبسایت
تعداد کل بازدیدها :
1796979968
دستورالعمل چگونگي شناسايي مشتريان موسسات اعتباري به بانك ها ابلاغ شدمشتريان بانك ها شناسايي مي شوند
واضح آرشیو وب فارسی:دنياي اقتصاد: دستورالعمل چگونگي شناسايي مشتريان موسسات اعتباري به بانك ها ابلاغ شدمشتريان بانك ها شناسايي مي شوند
گروه بازار پول- بانك مركزي در اجراي بندهاي ماده (1) از «آيين‌نامه مستندسازي جريان وجوه در كشور» طي نامه‌اي «دستورالعمل چگونگي شناسايي مشتريان موسسات اعتباري» را به بانك هاي كشور ابلاغ كرد، بنابر گزارش روابط‌عمومي بانك مركزي، متن نامه و دستورالعمل به اين شرح است .
در اجراي بندهاي ماده (1) از «آيين‌نامه مستندسازي جريان وجوه در كشور»، موضوع تصويب‌نامه شماره 211815/ت39395هـ مورخ 26/12/1386 هيات محترم وزيران و نيز به منظور كمك به مديريت يكپارچه ريسك شناسايي مشتريان موسسات اعتباري به پيوست اين نامه «دستورالعمل چگونگي شناسايي مشتريان موسسات اعتباري» ابلاغ مي‌گردد. موسسات اعتباري در اجراي مديريت موثر ريسك‌ها، ناگزير از انجام فعاليت‌هاي مختلف از طريق فرآيندهاي متنوع و بعضاً پيچيده‌اي هستند كه هريك از آنها در جاي خود از اهميت ويژه‌اي برخوردارند. شناسايي كافي مشتريان موسسات اعتباري در فرآيند مديريت ريسك‌ها جايگاه ويژه‌اي دارد. شناسايي مشتري نقطه آغازين فعاليت بانكي و از مبادي ورودي ريسك‌هاي بانكي است. فقدان دقت كافي براي انجام آن، مي‌تواند موسسات اعتباري را در معرض آفاتي نظير پول‌شويي يا تامين مالي فعاليت‌هاي غيرقانوني قرار دهد و ريسك‌هايي نظير ريسك عملياتي، حقوقي و شهرت را به آنها تحميل كند.
با توجه به نكات پيش‌گفته، توصيه موكد شده است كه هيات‌مديره بانك‌ها و موسسات اعتباري سياست‌ها و رويه‌هاي مشخصي را براي «چگونگي شناسايي مشتريان» تدوين نمايند. فرآيند جامع «مديريت يكپارچه ريسك شناسايي مشتري» بايد مبتني بر برنامه‌اي باشد كه در آن مديريت ريسك، خط مشي پذيرش مشتري، روش‌هاي شناسايي مشتري و فرآيند نظارت بر حساب‌ها به شكل يكساني براي تمام شعب و موسسات وابسته به موسسه پيش‌بيني شده باشد
نكته حايز اهميت ديگر در مورد اين فرآيند، اين است كه اجراي آن بايد مستمر بوده، از پويايي لازم برخوردار باشد و شناسايي مشتريان و به هنگام نمودن اطلاعات مربوط به آنها، مادامي كه ارتباط آنها با موسسات ياد شده برقرار است، همچنان در موسسه اعتباري تداوم داشته باشد.بنابراين گزارش، مظاهري، رييس كل بانك مركزي ضمن ابلاغ اين دستورالعمل به تمامي واحدهاي ذي‌ربط، نظارت بر حسن اجراي مفاد آن تاكيد كرده است.
يکشنبه 31 شهريور 1387
این صفحه را در گوگل محبوب کنید
[ارسال شده از: دنياي اقتصاد]
[مشاهده در: www.donya-e-eqtesad.com]
[تعداد بازديد از اين مطلب: 103]
-
گوناگون
پربازدیدترینها